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个人理财目标客户是所有居民。（）

题目
判断题
个人理财目标客户是所有居民。（）
A

对

B

错

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第1题：

金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。

A．投资收益最大化

B．个人一生效用的最大化

C．个人资产分配合理化

D．财产的保值和升值


参考答案：B

第2题：

理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )


答案：错
解析：
理财规划方案可以是单向理财目标的规划，
也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

第3题：

个人理财目标客户是所有居民。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

个人理财是指客户根据自身（　　），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

A.身份地位
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性

答案：B,D,E
解析：
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标、风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

第5题：

个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。


A.自身生涯规划
B.财务状况
C.风险属性
D.制定理财目标
E.制定理财规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

第6题：

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


参考答案：C
解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

第7题：

（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

A.个人贷款
B.个人理财
C.理财规划
D.理财筹划

答案：B
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

第8题：

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A．分析客户财务状况

B．整合个人理财策略并提出个人理财方案

C．接受客户投送

D．监控个人理财方案的实施

E．理财策划方案的评估


正确答案：ABDE

第9题：

（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

A.财务信息
B.股票投资
C.个人储蓄
D.理财目标

答案：A
解析：
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

第10题：

个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务，达到（）


正确答案:人生效用最大化

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