与客户据理力争，说服客户
认识到：对于大部分人而言，同样一笔钱如果没有投入储蓄、保险，他也不一定就会放到定存、基金或者其他投资工具中，因此并不存在比较利益的问题
认识到：各种投资工具均存在许久，各有不同的功能和收益，在投资目的不同的前提下，根本无法互相取代或放在一起作收益的比较
设法将客户从“非A则B”的逻辑引导到“资产配置”的观念上来
适时引导客户认识到：确定的收益与不确定的预期收益不具备必然的可比性
第1题：
不同风险类型的客户的投资偏好是不一样的，下面的说法正确的是（ ）。
A．非常进取型的客户投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险高收益的产品与投资工具
B．温和进取型的客户愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，往往选择开放式股票基金，大型蓝筹股票等适合长期持有的产品
C．中庸稳健型的客户既不厌恶风险也不追求风险，因而喜欢投资保本型理财产品，货币债券基金等
D．温和保守型的客户喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品
E．非常保守型的客户的首要目标是保本
第2题：
第3题：
金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产，投资主要包括（ ）。 A．基金 B．股票 C．国债 D．保险 E．银行发行的投资理财产品
第4题：
投资经验丰富的个人客户申购理财产品时，可以不进行风险能力评估，直接购买理财产品。
第5题：
第6题：
如客户不具备股票投资经验，则客户经理不应向其推荐如下产品()
A、基金股票类理财产品。
B、债券型理财产品。
C、票据类理财产品。
D、股票挂钩型结构性产品。
第7题：
第8题：
此题为判断题(对，错)。
第9题：
个人客户经理在进行理财产品销售时，允许有以下销售行为：（）
第10题：
目前投资艺术品、人民币理财产品、开放式基金、信托产品、教育储蓄、分红类保险等理财产品免征个人所得税。