现钞账户的本息可支取外钞,如汇往境外,则需经银行()。

题目
单选题
现钞账户的本息可支取外钞,如汇往境外,则需经银行()。
A

汇买钞卖

B

钞买汇卖

C

直接汇往境外

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第1题:

西联汇款的业务种类包括()。

  • A、汇到境外德意志银行账户
  • B、西联汇款(个人客户间)
  • C、西联快捷汇款(汇往与西联有协议的公司账户)
  • D、按址投递汇款

正确答案:B,C

第2题:

银行买入外钞时应选用的价格是()。

  • A、钞买价
  • B、钞卖价
  • C、汇买价
  • D、汇卖价

正确答案:A

第3题:

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,( )。

A.不得为其提供资金账户

B.不得为其将财产转换为金融票据

C.不得为其将资金汇往境外

D.可以将其财产转换为金融票据,但不得提供资金账户

E.可以为其提供账户,但不得将其资金汇往境外


正确答案:ABC
题中ABC三项均为洗钱罪所规定的禁止性行为。故选ABC。

第4题:

外国企业驻华机构代表处经费账户关闭时,账户内资金可以退回境外总部也可()。

  • A、结汇
  • B、汇给首席代表个人账户
  • C、汇给境内子公司
  • D、汇往境外其他公司

正确答案:A

第5题:

现钞账户的本息可支取外钞,如汇往境外,则需经银行()。

  • A、汇买钞卖
  • B、钞买汇卖
  • C、直接汇往境外

正确答案:B

第6题:

如下描述交易需进行汇兑统计申报的是()。

  • A、境内个人用人民币现钞购汇,汇往其境外子女的信用卡账号,用作留学费用
  • B、境内公司从其人民币账户购买外汇现钞,用于员工出境参加会议
  • C、境外个人从其外汇存储账户取现
  • D、境内个人购汇存入其外币卡

正确答案:A

第7题:

下列不属于国际收支统计间接申报范围的是()。

  • A、由于汇路原因引起的跨境收支
  • B、非银行机构和个人的外币现钞存取
  • C、银行卡消费和取现(银联卡除外)
  • D、银行自身及银行之间发生的跨境收支
  • E、将境内银行的贷款本息归还至该银行的境外账户

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,( )。

A.不得为其提供资金账户
B.不得为其将财产转换为现金、有价证券
C.不得协助其将资金汇往境外
D.不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移
E.可以为其提供账户,但不得将其资金汇往境外


答案:A,B,C,D
解析:
银行工作人员不得为洗钱者提供下列服务:①提供资金账户;②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;③通过转账或者其他结算方式协助资金转移;④协助将资金汇往境外;⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

第9题:

境内机构除特殊情况外不得开立()账户。

  • A、外汇捐赠帐户
  • B、外钞现汇
  • C、外汇现钞

正确答案:B

第10题:

存款账户的使用。在不违反国家外汇管理的有关政策前提下,经华夏银行审核相关凭证无误后,可按以下()方式使用。

  • A、现汇账户,本息可汇往境外,可以支取现钞
  • B、现钞账户,本息可支取现钞,如汇外境外,需经过钞买汇卖
  • C、存款本息可以按支取日的外汇牌价兑换人民币
  • D、以上都对

正确答案:D

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