商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动。

题目
判断题
商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动。
A

B

参考答案和解析
正确答案:
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第1题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时,应当对特约商户采取的措施包括(  )。

A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端(关闭网络支付接口)

答案:A,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

第2题:

居家银行的转账功能,如调用的交易是小额实时借记(贷记)往账,其关键点有()。

  • A、商业银行卡必须要在其开卡网点签约《个人跨行通存通兑业务协议》
  • B、商业银行卡如果作为转出方,则必须在农信社网点签约“追加签约卡号”
  • C、如果是定向转账,商业银行卡与福万通卡户名必须为同一持卡人
  • D、如果是任意转账,商业银行卡与福万通卡户名必须为同一持卡人
  • E、每日每卡累计转账金额不得超过5万元

正确答案:A,C,D

第3题:

银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

根据人行下发的《银行卡收单业务管理办法》,收单机构在银行卡受理协议中,应当要求特约商户履行以下哪些基本义务()

  • A、基于真实的商品或服务交易背景受理银行卡,并遵守相应银行卡品牌的受理要求
  • B、按规定使用受理终端(网络支付接口)和收单银行结算账户,不得利用其从事或协助他人从事非法活动
  • C、妥善处理交易数据信息、保存交易凭证,保障交易信息安全
  • D、不得因持卡人使用银行卡而向持卡人收取或变相收取附加费用,或降低服务水平
  • E、不得歧视和拒绝同一银行卡品牌的不同发卡银行的持卡人

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

收单业务是指()与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

  • A、发卡机构
  • B、收单机构
  • C、中国银联
  • D、人民银行

正确答案:B

第6题:

中国银联客户服务电话的业务受理的主要范围是()。

  • A、银行卡余额查询
  • B、电话转账业务
  • C、信用额度查询
  • D、银行卡跨行交易的投诉、建议、业务咨询等服务

正确答案:D

第7题:

必须由持卡人本人办理的业务()

  • A、自动理财
  • B、自动转账
  • C、银行卡配发借记卡对账薄
  • D、银行卡口头挂失

正确答案:A,B

第8题:

收单机构应当根据交易发生时的原交易信息发起银行卡交易差错处理、退货交易,将资金退至持卡人原银行卡账户。( )


答案:对
解析:

第9题:

商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应对银行卡资金交易设置必要的()措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动。

  • A、防范
  • B、监控
  • C、管理
  • D、应急

正确答案:B

第10题:

电子钱包(E-wallet)是一个在SET交易中运行在银行卡持卡人端的软件()。

  • A、网上商店端
  • B、银行卡发行商端
  • C、银行卡持卡人端
  • D、银行卡受理银行端

正确答案:D

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