这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息
当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据
这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持
理财规划过程中的许多客户资料.信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳.供以后的工作中研究交流学习
第1题：
以下说法正确的是()
A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
第2题：
阅读以下说明和图，根据要求回答问题1～问题4。
[说明]
某音像制品出租商店欲开发一个音像管理信息系统，管理音像制品的租借业务。需求如下。
1．系统中的客户信息文件保存了该商店的所有客户的用户名、密码等信息。对于首次来租借的客户，系统会为其生成用户名和初始密码。
2．系统中音像制品信息文件记录了商店中所有音像制品的详细信息及其库存数量。
3．根据客户所租借的音像制品的品种，会按天收取相应的费用。音像制品的最长租借周期为1周，每位客户每次最多只能租借6件音像制品。
4．客户租借某种音像制品的具体流程如下。
(1)根据客户提供的用户名和密码，验证客户身份。
(2)若该客户是合法客户，查询音像制品信息文件，查看商店中是否还有这种音像制品。
(3)若还有该音像制品，且客户所要租借的音像制品数小于等于6个，就可以将该音像制品租借给客户。这时，系统给出相应的租借确认信息，生成一条新的租借记录并将其保存在租借记录文件中。
(4)系统计算租借费用，将费用信息保存在租借记录文件中并告知客户。
(5)客户付清租借费用之后，系统接收客户付款信息，将音像制品租借给该客户。
5．当库存中某音像制品数量不能满足客户的租借请求数量时，系统可以接受客户网上预约租借某种音像制品。系统接收到预约请求后，检查库存信息，验证用户身份，创建相应的预约记录，生成预约流水号给该客户，并将信息保存在预约记录文件中。
6．客户归还到期的音像制品，系统修改租借记录文件，并查询预约记录文件和客户信息文件，判定是否有客户预约了这些音像制品。若有，则生成预约提示信息，通知系统履行预约服务，系统查询客户信息文件和预约记录文件，通知相关客户前来租借音像制品。
现采用结构化方法对音像管理信息系统进行分析与设计，获得如图7-10所示的顶层数据流图和图7-11所示的0层数据流图。
图7-10中只有一个外部实体E1。使用[说明]中的词语，给出E1的名称。
第3题：
A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗工作的主管记录和资料
C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规化管理
第4题：
重要性优先原则中投诉的重要性是指和（）密切相关，坚持投诉处理的重要性优先原则，专席专人优先处理（）客户投诉，对保持高端市场占有率、稳定公司业务收入具有重要意义。
第5题：
第6题：
下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是( )。
A．商业银行未按客户指令进行操作
B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C．商业银行未保存客户指令的相关证明文件的
D．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
第7题：
阅读以下说明和图，回答问题1至问题4，将解答填入对应栏内。
【说明】
某音像制品出租商店欲开发一个音像管理信息系统，管理音像制品的租借业务。需求如下；
1．系统中的客户信息文件保存了该商店的所有客户的用户名、密码等信息。对于首次来租借的客户，系统会为其生成用户名和初始密码。
2．系统中音像制品信息文件记录了商店中所有音像制品的详细信息及其库存数量。
3．根据客户所租借的音像制品的品种，按天收取相应的费用。音像制品的最长租借周期为一周，每位客户每次最多只能租借6件音像制品。
4．客户租借某种音像制品的具体流程为：
(1)根据客户提供的用户名和密码，验证客户身份。
(2)若该客户是合法客户，查询音像制品信息文件，查看商店中是否还有这种音像制品。
(3)若还有该音像制品，且客户所要租借的音像制品数小于等于6个，就可以将该音像制品租借给客户。这时，系统给出相应的租借确认信息，生成一条新的租借记录并将其保存在租借记录文件中。
(4)系统计算租借费用，将费用信息保存在租借记录文件中并告知客户。
(5)客户付清租借费用之后，系统接收客户付款信息，将音像制品租借给该客户。
5．当库存中某音像制品数量不能满足客户的租借请求数量时，系统可以接受客户网上预约租借某种音像制品。系统接收到预约请求后，检查库存信息，验证用户身份，创建相应的预约记录，生成预约流水号给该客户，并将信息保存在预约记录文件中。
6．客户归还到期的音像制品，系统修改租借记录文件，并查询预约记录文件和客户信息文件，判定是否有客户预约了这些音像制品。若有，则生成预约提示信息，通知系统履行预约服务，系统查询客户信息文件和预约记录文件，通知相关客户前来租借音像制品。
图1-1中只有一个外部实体E1。使用说明中的词语，给出E1的名称。
第8题：
客户身份资料和交易记录保存制度应符合()要求
A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;
B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;
C.保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;
D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。
第9题：
《国家电网公司电子文件管理办法》规定，反映电子文件保管过程的相关信息应当记录和保存，反映电子文件利用过程的相关信息可以记录但无需保存。
第10题：
以下不属于记录文件要求的是（）