企业集团财务公司应对委托资金来源进行尽职调查,严防委托人将(  )或拆借资金作为委托资金来源。

题目
单选题
企业集团财务公司应对委托资金来源进行尽职调查,严防委托人将(  )或拆借资金作为委托资金来源。
A

投资资金

B

自营资金

C

营运资金

D

信贷资金

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第1题:

财务公司可以为成员单位办理委托业务,下列行为中属于违规行为的是( )。

A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托
B.将委托业务与自营业务实行分账管理
C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金
D.不承担委托业务的风险

答案:A
解析:
财务公司不承委托业务风险,应严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源,并将委托业务与自营业务实行分账管理。

第2题:

下列关于财务顾问与委托人之问的权利和义务的说法中,错误的是( )。

A.财务顾问应当与委托人签订委托协议,明确双方的权利和义务
B.接受委托的,财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责
C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程,对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查
D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查,提供相应的文件资料

答案:B
解析:
接受委托的,财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责,同时,可以安排1名项目协办人参与。B项说法错误。

第3题:

商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

宏达财务有限公司福建分公司欲在所属企业集团成员单位之间开展委托贷款业务。根据《中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》规定,以下关于福建分公司开展委托贷款业务的说法正确的是()。

  • A、福建分公司必须对委托资金来源进行尽职调查
  • B、福建分公司承担委托业务风险
  • C、福建分公司必须对委托贷款对象、用途进行全面审查
  • D、福建分公司必须对不同委托人的委托资金开立不同专户

正确答案:A,C,D

第5题:

在委托贷款中,银行面临()风险,借道委托贷款可能投向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业。

  • A、委托人的准入风险
  • B、资金来源风险
  • C、利率风险
  • D、资金用途风险

正确答案:D

第6题:

为保护投资者权益,证券公司应在代销金融产品前进行必要的( )

A.委托人资格审查
B.产品尽职调查
C.市场调查
D.委托人资格审查和产品尽职调查

答案:D
解析:
证券公司应在代销金融产品前进行必要的委托人资格审查和产品尽职调查。

第7题:

宁波银行对委托人的以下哪些资金来源不得发放委托贷款。()

  • A、社保基金
  • B、工会经费
  • C、住房公共维修基金
  • D、企业年金

正确答案:A,B,C,D

第8题:

委托人不能提供必要的材料、不配合进行尽职调查或者限制调查范围的,财务顾问应当终止委托关系或者相应修改其结论性意见。( )


正确答案:√

第9题:

资产公司可根据资产委托方要求和市场交易原则开展委托代理业务,不得承担委托人的风险和损失。因此公司接受委托前,无需对被委托资产进行尽职调查。


正确答案:错误

第10题:

按照《银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》要求,财务公司应对不同委托人的委托资金开立不同专户,并进行分别管理。()


正确答案:正确

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