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下列不属于商业银行风险管理“三道防线”的有（　）

题目
多选题
下列不属于商业银行风险管理“三道防线”的有（　）
A

前台业务人员

B

内部审计部门

C

外部监督机构

D

财务控制部门

E

风险管理职能部门

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第1题：

以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性

答案：D
解析：
巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
考点
风险管理部门?

第2题：

在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（　　）。

A、风险管理部门
B、监察稽核部门
C、公司业务部门
D、合规部门
E、.内部审计部门
?

答案：A,D
解析：
风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线；BE两项属于第三道防线。

第3题：

下列不属于商业银行风险管理“三道防线”的有( )

A．前台业务人员

B．内部审计部门

C．外部监督机构

D．财务控制部门

E．风险管理职能部门


正确答案：CD
CD【解析】风险管理的“三道防线”是：第一防线—前台业务人员；第二道防线一风险管理职能部门；第三道防线—内部审计部门。

第4题：

风险管理部门是商业银行有效防范风险的第一道防线。


正确答案:错误

第5题：

下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（ ）

A、风险管理部门
B、前台业务部门
C、董事会和高级管理层
D、内部审计

答案：C
解析：
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部
门)，即业务团队、风险管理团队和风险管理团队

第6题：

关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。

A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银保监会

答案：D
解析：
业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

第7题：

商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。

A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”

答案：A,C,D
解析：
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。

第8题：

在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（ ）。

A.风险管理部门
B.监察稽核部门
C.公司业务部门
D.合规部门
E.内部审计部门

答案：A,D
解析：
风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线；BE两项属于第三道防线。

第9题：

风险管理三道防线的划分标准为（）。

  • A、前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线
  • B、风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线
  • C、直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线
  • D、无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办

正确答案:C

第10题：

商业银行信息科技风险的三道防线分别是（）、（）、（）。


正确答案:信息科技部门；信息科技风险管理部门；信息科技内部审计部门

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