柜员办理个人银行账户业务时,若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,柜员可继续为该客户办理业务。()

题目
判断题
柜员办理个人银行账户业务时,若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,柜员可继续为该客户办理业务。()
A

B

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第1题:

银行机构在进行联网核查时,当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,应拒绝为客户办理业务。


正确答案:错误

第2题:

能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,应()为该客户办理相关业务。

  • A、拒绝
  • B、服务优先
  • C、暂时

正确答案:A

第3题:

金融机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,金融机构应()。

A.拒绝为该客户办理业务

B.继续为该客户办理业务

C.中止为该客户办理业务

D.中止为该客户办理业务


参考答案:A

第4题:

进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应()为该客户办理相关业务。


正确答案:拒绝

第5题:

各级机构为办理相关业务联网核查时,若个人的姓名、身份证号码、照片等核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,应拒绝为该客户办理相关业务。


正确答案:正确

第6题:

营业机构在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形()

  • A、无法判断身份证件真实性
  • B、联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
  • C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
  • D、客户提供了真实、有效的身份证件

正确答案:A,B,C

第7题:

在办理个人账户开户业务时,柜员联网核查不一致时,可不要求客户提供相关辅助证件,而继续为客户办理开户业务.


正确答案:错误

第8题:

客户申请办理个人银行账户业务的,银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务,均应将核查结果明确告知客户。


正确答案:正确

第9题:

联网核查客户身份信息时,对于身份证件号码不存在,身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,下面说法正确的是().

  • A、柜员可以直接拒绝办理业务
  • B、要求客户出示居民户口薄,护照,机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证,相关居民身份证确属真实证件的,银行机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务;
  • C、对于第二代居民身份证,银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别,如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,银行机构应继续办理相关业务。
  • D、如无法出示其它真实有效证件或申请办理单位银行结算账户等金额较大风险程度较高等业务时,银行机构应为客户出具“联网核查结果证明”。并告知其持该证明到户籍所在地公安机关进行进一步身份核实。
  • E、公安机关应予以受理并于受理核实申请之日起两个工作日内将核实情况反馈申请人,如经核实相关居民身份证确属真实证件,公安机关应及时为相关个人更新相关公民身份信息。客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务,银行机构不得拒绝。

正确答案:B,C,D,E

第10题:

营业机构在进行联网核查时,当联网结果不一致但无法判断客户出示的居民身份证件为虚假时,()。

  • A、不得随意拒绝为客户办理业务
  • B、应拒绝为客户办理业务
  • C、应暂时拒绝为客户办理业务,待核实后再办
  • D、让客户提供担保人

正确答案:A

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