下列属于商户收单欺诈风险的有()。

题目
多选题
下列属于商户收单欺诈风险的有()。
A

商户套现

B

伪卡欺诈、侧录

C

分单、洗单

D

虚假申请

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第1题:

收单机构存在()欺诈交易的风险商户,存在退单风险。

  • A、伪卡
  • B、失窃卡
  • C、商户欺诈
  • D、套用低扣率

正确答案:A,B,C,D

第2题:

下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是()。

  • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
  • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
  • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
  • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

正确答案:C

第3题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案:C

第4题:

下列()不属于特约商户收单业务风险。

  • A、合谋伪冒交易风险
  • B、手输卡号欺诈风险
  • C、诈骗抢劫风险
  • D、洗单风险

正确答案:C

第5题:

以下各项属于银行卡收单业务运营管理内容的包括()。

  • A、收单商户个人征信审核
  • B、违规商户的整改
  • C、收单商户的风险管理
  • D、业务发展综合效益分析判断
  • E、商户培训

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

以下属于商户收单业务核心环节的有()。

  • A、商户拓展
  • B、商户审批及签约
  • C、POS程序管理
  • D、风险控制

正确答案:B,C,D

第7题:

下列哪些情形,收单机构应与商户解除协议,并书面通知中国银联()

  • A、有欺诈行为的
  • B、因商户其它原因导致收单风险增大的
  • C、多次无故拒绝受理银联卡的
  • D、多次出现违章操作,经指出拒不纠正的。

正确答案:A,B,C,D

第8题:

发卡机构使用欺诈类原因码4802风险商户进行退单后,收单机构无再请款权力。


正确答案:错误

第9题:

下列风险不属于特约商户收单业务风险的是()

  • A、合谋伪冒交易风险
  • B、手输卡号欺诈风险
  • C、诈骗抢劫风险
  • D、洗单风险

正确答案:A

第10题:

下列不属于商户收单欺诈风险的是()。

  • A、商户套现
  • B、伪卡欺诈
  • C、虚假申请
  • D、恶意损坏POS设备

正确答案:D

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