在综合考虑受权人风险管理专业素质的基础上,行长可按照规定向本级行的()转授非零售客户信用评级的认定权限。

题目
多选题
在综合考虑受权人风险管理专业素质的基础上,行长可按照规定向本级行的()转授非零售客户信用评级的认定权限。
A

副行长

B

客户部门总经理

C

信贷管理部门总经理

D

信贷管理部门副总经理

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第1题:

以下关于转授权的说法正确的是()

A:受权经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授全部的授信审批权限
B:受权经营单位在总部相关授信业务职能部门直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限
C:审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批
D:根据贷款新规,审批人员在特殊情况下可以适当越权审批,再向上级请示追加授权

答案:C
解析:
A项应该是转授部分权限,B项应该不包含“相关授信业务职能部门”,D项不能越权审批。

第2题:

关于评级流程,表述正确的是()。

  • A、采用模型评级的非零售客户均需通过非零售客户评级系统(IRBS)进行评级,基本流程分为评级发起、评级审核(审议)、评级认定等环节
  • B、客户管理行认定权限内的,由客户管理行客户部门调查(或管理行会同下级行共同调查),撰写评级发起报告并发起评级,同级行信贷管理部门审核,有权认定人认定
  • C、超客户管理行认定权限的,客户管理行客户部门调查、信贷管理部门初审、有权认定人同意后,直接或逐级上报有权认定行信贷管理部门审核,有权认定人认定
  • D、下一环节评级人员建议(或认定)的评级结果可以高于上一环节

正确答案:A,B,C

第3题:

( )是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。 A.直接授权 B.间接授权 C.转授权 D.临时授权


正确答案:C
转授权是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。

第4题:

对超过本级行认定权限的风险分类,本级行审核人员审核确认后须()。

  • A、逐级提交有权认定行风险管理部门
  • B、提交本级行认定人并由认定人提交至有权认定行的有权认定人
  • C、提交本级行认定人并由认定人提交至有权认定行风险管理部门
  • D、逐级提交有权认定行的有权认定人

正确答案:A

第5题:

需提交贷审会审议的非零售客户评级业务有()。

  • A、原评级为违约级别,新评级拟认定为BBB-级(含)以上的
  • B、原评级为非违约级别,新评级在模型测评基础上向上推翻等级的
  • C、会计师事务所对客户财务报表出具有保留意见审计报告,评级拟认定在A级(含)以上的
  • D、超权限或突破制度报总行认定的

正确答案:A,B,C,D

第6题:

总行法律与合规事务部按合规风险报告制度的规定向总行()提交民生银行合规风险和合规风险管理情况报告

  • A、主管行长
  • B、行党委
  • C、行长
  • D、风险管理委员会

正确答案:D

第7题:

在综合考虑受权人风险管理专业素质的基础上,行长可按照规定向本级行的()转授非零售客户信用评级的认定权限。

  • A、副行长
  • B、客户部门总经理
  • C、信贷管理部门总经理
  • D、信贷管理部门副总经理

正确答案:A,C

第8题:

下列关于信贷授权中转授权的说法中,不正确的是( )。

A.受权的经营单位在总部直接授权的权限内进行授信审批权限的转授
B.受权的经营单位对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限
C.贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制
D.审批人员报上级批准,秉持审慎原则,可越权审批贷款

答案:D
解析:
D项,审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。

第9题:

在风险经理分级认定程序中,属于本级行认定权限的风险经理,由本人申请,本级行()推荐。

  • A、风险管理部门
  • B、人事部门
  • C、业务部门
  • D、所在部门

正确答案:A

第10题:

下列关于信贷授权中转授权的说法,不正确的是()。

  • A、受权的经营单位在总部直接授权的权限内进行授信审批权限的转授
  • B、受权的经营单位对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限
  • C、贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制
  • D、审批人员报上级批准,秉持审慎原则可越权审批贷款

正确答案:D

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