行社开展理财业务应严格遵循国家法律、法规、监管部门的监管规定及省联社相关制度;应按照()的原则,审慎尽责地开展业务。

题目
多选题
行社开展理财业务应严格遵循国家法律、法规、监管部门的监管规定及省联社相关制度;应按照()的原则,审慎尽责地开展业务。
A

成本可算

B

风险可控

C

利益最大化

D

信息充分披露

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第1题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合( )的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种


正确答案:BC

第2题:

商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。(  )


答案:对
解析:

第3题:

商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权


正确答案:ABC

第4题:

以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是()。

  • A、客户利益的原则
  • B、风险承受能力的原则
  • C、客户利益和风险承受能力的原则
  • D、银行利益和风险承受能力的原则

正确答案:C

第5题:

()是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

  • A、合法性原则
  • B、完整性原则
  • C、及时性原则
  • D、审慎性原则

正确答案:A

第6题:

商业银行应按照符合( )的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.银行与客户双赢
B.客户利益与风险承受能力
C.本银行利润最大化
D.高风险高收益

答案:B
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第4条的规定,商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

第7题:

商业银行开展业务应遵循哪些原则?


正确答案: 商业银行开展业务,应当遵守法律、行政法规的有关规定,不得损害国家利益、社会公共利益;应当遵守公平竞争的原则,不得从事不正当竞争;依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理,但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的,依照其规定。

第8题:

开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:A
解析:本题表述正确,开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。

第9题:

商业银行应按照符合(),审慎尽责地开展个人理财业务。

  • A、客户利益的原则
  • B、风险承受能力的原则
  • C、客户利益和风险承受能力的原则
  • D、银行利益和风险承受能力的原则

正确答案:C

第10题:

各级机构应严格执行保险中介及保险代理的监管规定,不得与()开展业务合作。


正确答案:不具备经营资质的机构或违法违规经营的机构

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