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商业银行可以采取的风险控制措施有（  ）。

题目
多选题
商业银行可以采取的风险控制措施有（  ）。
A

风险分散

B

风险对冲

C

风险消除

D

风险转移

E

风险规避

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第1题：

风险控制措施是指为将风险降低至可以接受的程度,针对风险采取的相应控制方法和手段()

此题为判断题(对，错)。


答案：对
 

第2题：

下列商业银行操作风险管理策略中，属于对可缓释的操作风险的管理策略的有( )。

A．制定连续营业方案

B．采取更为有力的内部控制措施

C．购买保险

D．计提风险资本金

E．业务外包


正确答案：ACE
解析：对可缓释的操作风险的管理策略有制定连续营业方案、购买商业保险和业务外包。

第3题：

对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

商业银行可以采取的风险控制措施有()。

A.风险分散
B.风险对冲
C.风险消除
D.风险转移
E.风险规避

答案：A,B,D,E
解析：
商业银行风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。

第5题：

贷款风险处置中的预控性处置是指（ ）。

A.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
B.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
C.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
D.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

答案：A
解析：
预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

第6题：

下列选项中，属于风险控制流程应当符合的要求的是( )。

A．风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致

B．风险控制应与商业银行的阶段性战略目标保持一致

C．所采取的具体控制措施符合成本/收益要求

D．所采取的具体控制措施符合成本/利润要求

E．能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序


正确答案：ACE
解析：本题考查的是风险控制流程应当符合的三个要求。

第7题：

关于风险处置的说法不正确的有（ ）。

A.风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地消除商业银行风险而采取的一系列措施
B.按照类型划分，风险处置可以划分为预控性处置与全面性处置
C.预控性处置是在风险预警报告尚未作出，决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施
D.全面性处置是商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部采取措施来控制、转移或化解风险
E.商业银行在所有事件中都要采取两种处置方法

答案：B,C,E
解析：
选项B应是按阶段划分；选项C应是风险预警报告已经作出；选项E商业银行未必都要采取两种措施。

第8题：

贷款风险处置中的预控性处置是指( )。

A．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

B．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围

D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响


正确答案：A
解析：预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

第9题：

风险控制／缓释的要求是（　　）。

A.监测各种风险水平的变化和发展趋势，确保风险在进一步恶化之前提交相关部门，以便其密切关注并采取恰当的控制措施
B.报告商业银行所有风险的定性／定量评估结果，并随时关注所采取的风险管理／控制措施的实施质量／效果
C.风险控制／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本～收益要求
E.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

答案：C,D,E
解析：
选项AB为风险监测／报告的内容。风险控制／缓释要求：①风险控制／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致；②所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本一收益要求；③能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序。

第10题：

下列属于商业银行可以采取的内部控制措施的有（ ）。

A.内控制度
B.风险识别
C.信息系统
D.岗位设置
E.授权管理

答案：A,B,C,D,E
解析：
内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施主要包括内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理、投诉处理等。

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