下列行为中,银行应警惕经销商欺诈风险的是()。

题目
单选题
下列行为中,银行应警惕经销商欺诈风险的是()。
A

汽车经销商先后以真实的两套购车资料向同一银行申请车贷

B

汽车经营商为购车人作担保向银行贷款

C

甲向银行申请车贷.而实际的借款人是乙

D

借款人约定3年还款。贷款1年后申请提前还款

如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

下列关于汽车经销商在个人汽车贷款中的欺诈行为的说法中,正确的是( )。

A.一车多贷是汽车经销商对购车人的欺诈行为

B.在一车多贷的过程中,汽车经销商一般使用真实的购车资料

C.虚报车价会给购车人造成经济损失

D.虚假车行是指经销商在没有依法获得营业执照的情况下,开设汽车销售点


正确答案:B
解析:一车多贷、虚报车价是汽车经销商对贷款人的欺诈行为;虚假车行是指不法分子注册成立经销汽车的空壳公司,在无一辆现货汽车可卖的情况下,以无抵押贷款为诱惑,吸引居民办理个人汽车贷款,并达到骗贷骗保的目的。

第2题:

个人汽车贷款业务中,下列不属于汽车经销商的欺诈行为的是( )。

A.一车多贷

B.甲贷乙用

C.虚报车价

D.经营失败


正确答案:D
解析:本题考查汽车经销商的欺诈行为——一车多贷、甲贷乙用、虚报车价、冒名顶替、全部造假和虚假车行。

第3题:

合作机构的担保风险主要包括( )。

A.保险公司的履约保证保险

B.汽车经销商的第三方保证担保

C.专业担保公司的第三方保证担保

D.汽车经销商的欺诈风险

E.购车人的欺诈风险


正确答案:ABC
解析:合作机构的担保风险主要是保险公司的履约保证保险以及汽车经销商和专业担保公司的第三方保证担保。

第4题:

某公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的有(  )。

A.银行卡套现
B.欺诈
C.泄露持卡人账户信息
D.移机

答案:A,B,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任;涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公安机关报案。

第5题:

在下列各类风险事件中,( )是给商业银行造成损失最大的操作风险。

A.外部欺诈/盗窃

B.洗钱

C.内部欺诈

D.自然灾害


正确答案:A
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

第6题:

下列关于个人汽车贷款合作机构风险风险说法不正确的是( )。

A.汽车经销商欺诈行为有一车多贷、冒名顶替、虚假车行等

B.保险公司依法解除保险合同,会形成担保风险

C.保险公司担保不会形成合作机构风险

D.加强贷前检查,核实经销商资信情况可以有效防止合作机构风险


正确答案:C
解析:保险公司履约保证保险。银行在与保险公司的合作过程中可能存在下列风险:保险公司依法解除保险合同,贷款银行的债权难以得到保障;免责条款成为保险公司的“护身符”,贷款银行难以追究保险公司的保险责任;保证保险的责任限制造成风险缺口银保合作协议的效力有待确认,银行降低风险的努力难以达到预期效果。

第7题:

个人汽车贷款合作机构的管理内容有( )。

A.汽车经销商的欺诈风险

B.合作机构的信用风险

C.汽车经销商的效益风险

D.合作机构的担保风险

E.合作机构的欺诈风险


正确答案:AD
AD【解析】个人汽车贷款合作机构的管理内容包括:(1)汽车经销商的欺诈风险;(2)合作机构的担保风险。

第8题:

下列关于汽车经销商在个人汽车贷款中的欺诈行为的说法,正确的是( )。 A.一车多贷是汽车经销商对购车人的欺诈行为 B.在一车多贷的过程中,汽车经销商一般使用真实的购车资料 C.虚报车价会给购车人造成经济损失 D.虚假车行是指经销商在没有依法获得营业执照的情况下,开设汽车销售点


正确答案:B
车多贷是汽车经销商同购车人相互勾结,以同一套购车资料向多家银行申请贷款,而这一套购车资料是完全真实的。虚报车价一般会使购车人以零首付甚至负首付的形式购买汽车,一般不会对购车人造成经济损失。虚假车行是不法分子注册成立经销汽车的空壳公司,不是没有依法获得营业执照的公司。只有选项B说法正确。

第9题:

下列行为中,属于经销商欺诈风险的是( )。

A.汽车经营商为购车人作担保向银行贷款
B.借款人约定3年还款,贷款2年后申请提前还款
C.汽车经销商和借款人以虚报的车价向银行申请贷款
D.汽车经销商先后以真实的两套购车资料向同一银行申请车贷

答案:C
解析:
选项C属于常见汽车经销商欺诈行为中的“虚报车价”行为。选项A、B、D均属正常的个人汽车贷款业务。

第10题:

下列选项中,不属于商业银行操作风险的是( )。

A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件

答案:B
解析:
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。

更多相关问题