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客户购买保险产品的主要目的是财富保障（补偿）功能，而非储蓄增值。

题目
判断题
客户购买保险产品的主要目的是财富保障（补偿）功能，而非储蓄增值。
A

对

B

错

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第1题：

保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是()。

A:投资功能
B:保障功能
C:储蓄功能
D:筹资功能

答案：B
解析：
保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是保障功能。

第2题：

关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是（　　）。

A.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
B.财富分配，包含税务安排和遗产分配
C.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理
D.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划

答案：C
解析：
客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配：①财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理；②财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划；③财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；④财富分配，包含税务安排和遗产分配。

第3题：

理财客户购买保险产品可以实现资产增值的理财目标。 （ ）


正确答案：B

第4题：

保险产品与其他理财产品相比，特殊的功能不包括(　　)。

A.财富保障
B.税负减免
C.财富增值
D.财富传承

答案：C
解析：
c项是理财产品的共性。保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的财富保障、税负减免和财富传承功能。

第5题：

客户的理财目标内容概括为（　　）。

A.财富积累
B.财富保障
C.财富增值
D.财富分配
E.财富创造

答案：A,B,C,D
解析：
本题考查客户理财目标的分类。客户的理财目标内容概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。

第6题：

不属于保险产品显著特点的是（　　）。

A.投资功能
B.税负减免
C.财富保障功能
D.财富传承

答案：A
解析：
保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的财富保障、税负减免和财富传承功能。

第7题：

（　　）主要讨论的是家庭收支与债务管理。

A.财富增值
B.财富保障
C.财富积累
D.财富分配

答案：C
解析：
财富积累主要讨论的是家庭收支与债务管理。财富保障主要指针对人身、财产保障等的保险计划。财富增值主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。财富分配包含税务安排和遗产分配。

第8题：

客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（ ）。

A.财务安全

B.财务自由

C.财富增值

D.财富保障


正确答案：B
财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

第9题：

不属于保险产品的功能的是（ ）。

A.资金融通功能
B.损失补偿功能
C.资金储蓄功能
D.损失分摊功能

答案：C
解析：
保险产品的功能：
第一，风险转移，损失分摊功能。
第二，损失补偿功能。
第三，资金融通功能。

第10题：

客户购买以下哪款保险产品可以享受购房优惠（）

  • A、财富双盈2号
  • B、财富双盈6号
  • C、财富双盈8号
  • D、稳赢五号

正确答案:D

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