问答题简述证券信用评级的功能与局限性？

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简述证券信用评级的功能与局限性？

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第1题：

信用评级的局限主要表现在()。

A、信用评级资料的局限性

B、信用评级不代表投资者的偏好

C、信用评级对管理者的评价薄弱

D、信用评级自身的风险

参考答案：ABCD

第2题：

证券信用评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则。（）

正确答案：√

第3题：

商业银行发行次级债券应聘请证券信用评级机构进行信用评级。（）

正确答案：A
了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。见教材第九章第二节，P295。

第4题：

试论证券信用评级的局限性。

正确答案: （1）信用评级资料的局限性。证券评级所依据的主要是公司以前5年甚至10年的经济资料，这些历年的资料数据只能反映公司过去的经营业绩，不能完全作为判断其今日市场表现的依据。
（2）信用评级不代表投资者的偏好。信用评级机构对证券发行者进行信用评级，不是以市场行情、投资人气为评判依据，所以即便被评为AAA级的证券也不表示它在市场上最为投资者追捧。
（3）信用评级对管理者的评价薄弱。信用评级对公司管理水平的评价，尤其是将这种评价转化为具有可操作性的具体指标，则有相当的难度。
（4）信用评级的自身风险。主要表现在：一是评级机构缺乏独立性。信用评级机构大都出自金融机构或由金融机构转变而成，与原部门有着种种千丝万缕的联系。二是信用评级体系缺乏权威性。至今我国还没有享有权威性的评级机构。三是信用评级功能尚未完全发挥。一般来讲，债券发行的信用评级要和利率联系在一起，而我国目前债券的发行都表现为整齐划一的利率水平，债券信用评级对发行价格或发行成本不发生直接影响。

第5题：

证券评级机构公布评级结果应当包括评级对象的信用等级和评级报告。()

答案：对

解析：

证券评级机构应当建立评级结果公布制度。评级结果应当包括评级对象的信用等级和评级报告。

第6题：

证券信用评级的功能主要有()。

A、信用评级降低投资风险

B、信用评级提高投资者的信心

C、信用评级降低筹资成本

D、信用评级有利于规范交易与管理

参考答案：ACD

第7题：

下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）?

A：是否进行信用评级由证券交易所确定
B：是否进行信用评级由承销机构确定
C：必须进行信用评级
D：是否进行信用评级由发行人确定

答案：D

解析：

公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

第8题：

依据评级对象,信用评级可分为债券信用评级和()二类。

A、主体信用评级

B、金融机构信用评级

C、企业信用评级

D、证券公司信用评级

参考答案：A

第9题：

在信用评级机构对各类证券的评级中，以(　 )为基础的国债信用评级总是最高的。

A:国家主权
B:国家领土
C:国家信用
D:国家资源

答案：A

解析：

第10题：

证券信用评级

正确答案:证券信用评级是指信用评级机构根据科学的指标体系，采用严谨的分析方去，运用简明的文字符号，对被评级对象履行经济责任能力及其资信情况进行客观公正的评价，并确定其信用等级的一种经济活动。

简述证券信用评级的功能与局限性？

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