内部控制和不定期检查制度
定期检查制度
内部控制和定期检查制度
不定期检查制度
第1题：
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是( )。
A．综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B．在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C．在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D．在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
第2题：
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。
A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合关法律法规及银行与客户的约定
B．商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C．商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理
D．商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
第3题：
与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。
A．综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
B．综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D．综合理财服务更强调个性化的服务
E．私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
第4题：
第5题：
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）
第6题：
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有( )。
A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C．商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理
D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
E．商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求
第7题：
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有 。
A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C．商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理
D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
第8题：
是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．单项理财服务
D．私人银行业务
第9题：
第10题：