特约商户发生涉嫌欺诈交易金额(),是银行卡风险事件二类事件

题目
单选题
特约商户发生涉嫌欺诈交易金额(),是银行卡风险事件二类事件
A

10~40万元

B

10万元以下

C

10~30万元

D

30万元以上

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第1题:

某公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的有(  )。

A.银行卡套现
B.欺诈
C.泄露持卡人账户信息
D.移机

答案:A,B,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任;涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公安机关报案。

第2题:

银行卡风险事件主要包括()

  • A、空白成品卡在运输、保存、发放过程中发生丢失
  • B、银行卡账户信息发生泄露
  • C、我社布放的自助设备发生抢劫、爆炸、盗窃等案件
  • D、被媒体曝光、在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件
  • E、特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

银行卡风险事件三类事件指()。

A、空白成品卡丢失10张以下

B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下

D、在社会上造成负面影响,涉及两个或两个以上乡(镇)的银行卡风险事件


正确答案:ABCD

第4题:

发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施?()

  • A、延迟资金结算
  • B、暂停银行卡交易
  • C、立刻向公安机关报案
  • D、收回受理终端(关闭网络支付接口)
  • E、处罚商户拓展人员

正确答案:A,B,D

第5题:

特约商户发生涉嫌欺诈交易金额(),是银行卡风险事件二类事件

  • A、10~40万元
  • B、10万元以下
  • C、10~30万元
  • D、30万元以上

正确答案:C

第6题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时,应当对特约商户采取的措施包括(  )。

A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端(关闭网络支付接口)

答案:A,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

第7题:

特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下,应由县级联社应急处置领导小组相关负责人应赶赴现场,调查情况,指导处置工作()


正确答案:正确

第8题:

银行卡风险事件二类事件指()。

A、空白成品卡丢失10-50张以上

B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3-10张

C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额10-30万元

D、在社会上造成较大负面影响,涉及一个市或两个(含)以上县(市、区)的银行卡风险事件


正确答案:ABCD

第9题:

下列属于银行卡风险事件分类中一级分类事件的是()

  • A、制卡信息泄露
  • B、空白成品卡丢失10-50张
  • C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额30万元以上
  • D、银行布放的自助设备发生爆炸、抢劫、盗窃等案件
  • E、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

正确答案:A,C,D

第10题:

以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是()。

  • A、空白银行卡丢失
  • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
  • C、受理银行卡机具被非法改装
  • D、商户欺诈或商户协同欺诈

正确答案:A,B,C

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