建立对特约商户的定期现场检查制度,对于()商户、出售()商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过()交易、涉嫌()交易或涉

题目
填空题
建立对特约商户的定期现场检查制度,对于()商户、出售()商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过()交易、涉嫌()交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户,要提高现场检查()。
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

应建立特约商户回访检查制度,对新入网商户在入网后的()开展巡检,并根据商户风险等级,定期或不定期对特约商户进行回访检查,并对风险商户提高回访频率。

A第一周内

B第一个月内

C第三个月

D三个月内


B

第2题:

根据监管机构规定,收单银行应当建立特约商户管理制度,根据()和业务特点对商户实行分类管理,严格控制交易处理程序和退款程序,不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。

  • A、商户规模
  • B、商户类型
  • C、商户法人情况
  • D、商户经营业绩

正确答案:B

第3题:

收单银行应当建立特约商户管理制度,可以因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第4题:

商业银行应从()等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。

  • A、建立不定期走访检查制度
  • B、检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为
  • C、检查其交易量、交易金额是否异常
  • D、检查其是否有欺诈交易
  • E、加强对特约商户的培训

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

收单机构谨慎发展的特约商户类型有()。

  • A、提供中介、咨询、经纪类服务的商户
  • B、提供投资担保、抵(质)押类服务的商户
  • C、实际销售的商品或提供服务不明确的商户
  • D、交易无商业背景的商户,如宗教团体、寺院、教堂、慈善募捐机构等

正确答案:A,B,C,D

第6题:

特约商户按照受理银行卡的渠道可分为()。

  • A、POS交易类商户
  • B、网上交易类商户
  • C、现场类交易商户
  • D、非现场交易类商户

正确答案:A,B,D

第7题:

对存在()等情况的特约商户,以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户,应列为年检不合格商户。

  • A、身份资料虚假
  • B、吊销营业执照
  • C、已转业或已歇业
  • D、宣告破产或关闭

正确答案:A,B,C,D

第8题:

对于实体特约商户,收单机构应当进行();对于网络特约商户,收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查。

A.随机检查

B.电话访问

C.非现场检查

D.现场检查


正确答案:D



第9题:

对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取()及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

  • A、强化交易监测
  • B、设置交易限额
  • C、延迟结算
  • D、增加检查频率

正确答案:A,B,C,D

第10题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

更多相关问题