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简述投资银行的经营战略思想及其内容。

题目
问答题
简述投资银行的经营战略思想及其内容。
参考答案和解析
正确答案： 投资银行的战略思想是投资银行价值观念和自我意识的表现，是投资银行管理哲学的有机组成部分。
主要指投资银行如何在复杂的环境中合理地确定公司未来的使命和选择恰当的目标，积极能动地去塑造更加理想的公司环境。
核心思想：确立公司的竞争优势：竞争意识和忧患意识；衡量竞争优势的标准是公司的长期生存和发展能力、开发能力及保护开发成果的能力 满足客户需求的思想：识别需求，并设法提供
创新思想：创造新产品满足客户需求；开创新的需求引导客户需求；创造新的经营方式适应客户需求。
盈利思想
未来思想：指明未来的发展方向和目标；着眼于社会和客户未来的需求。
系统化思想：树立整体观念和协调观念，实现外部环境、内部条件和经营目标三者之间的动态平衡。
解析： 暂无解析
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第1题：

简述投资银行的设立方式；投资银行的监管体制模式。


正确答案: ⑴合伙人制
⑵混合公司制
⑶现代公司制
投资银行的监管体制模式：
1）集中型（政府主导型）监管：以美国为典型
集中型监管体制指政府通过制定专门的证券市场管理法规，并设立全国性的证券管理监督机构来实现对全国证券市场的管理。
特点：集中型监管体制以立法为核心，有一整套全国性的证券立法；  设有全国性的证券市场活动的专门监管机构。 集中型监管体制优点：
法规、机构均超脱于证券市场的当事者之外，更能严格、公平、有效地发挥监管作用，有利于保护投资者的利益；
注重立法管理，使其管理手段更具严格和公正性；   可以协调全国各证券市场发展，防止过度竞争而引起混乱。
缺点：没有证券交易所和证券商协会的配合难以实现既能有效管理，又不过多行政干预的目标；法规的规定和修改须由权威机构进行，立法往往滞后于市场的发展，不具灵活性。
2）自律型监管：英国
指政府除了某些必要的国家立法外，较少干预证券市场以及证券市场机构在证券市场的业务活动，对证券市场的管理主要由证券交易所及证券商协会等组织自我管理
特点：与集中型监管体制相反，通过间接的法规来制约证券市场的活动；由证券市场及投资银行等参与者自我管理。
自律型监管体制的优点：保护投资、鼓励竞争，并为两者与市场结合提供了最大的可能性；让证券交易商参与制定和执行证券市场的管理条例，并鼓励他们模范地遵守，这样市场管理将更有效；由市场参与者制定的管理条例具有更大的灵活性，且效率更高；证券交易商对现场发生的违法行为能够做出迅速而有效的反应。
自律型监改革管体制的缺点：监管重点放在市场的有效运转和保护证券交易所会员的经济利益上，对投资者没有提供充分的保障；管理者的非超脱性难以保证证券交易的公正；没有立法作保证，使其管理手段较软弱；没有专门的管理机构，难以实现全国证券市场的协调发展。
3）中间型监管：德国
特点：既强调立法管理，又注重自律管理，使两种体制取长补短，发挥各自的优势。

第2题：

简述投资银行的经营战略思想及其内容。


正确答案: 投资银行的战略思想是投资银行价值观念和自我意识的表现，是投资银行管理哲学的有机组成部分。
主要指投资银行如何在复杂的环境中合理地确定公司未来的使命和选择恰当的目标，积极能动地去塑造更加理想的公司环境。
核心思想：确立公司的竞争优势：竞争意识和忧患意识；衡量竞争优势的标准是公司的长期生存和发展能力、开发能力及保护开发成果的能力 满足客户需求的思想：识别需求，并设法提供
创新思想：创造新产品满足客户需求；开创新的需求引导客户需求；创造新的经营方式适应客户需求。
盈利思想
未来思想：指明未来的发展方向和目标；着眼于社会和客户未来的需求。
系统化思想：树立整体观念和协调观念，实现外部环境、内部条件和经营目标三者之间的动态平衡。

第3题：

简述经营城市的主要内容及其思路?


参考答案：经营城市的主要内容：第一，城市自然资本：盘活土地存量，实现自然资本的增值。第二，城市人化资本：引进竞争机制，实现公用事为多元化经营。第三，城市延伸资本：做好城市延伸资本的开发，树立城市形象。思路：观念的改变;基础设施建设的市场化运营;城市土地资产的盘活;城市无形资产的经营;多种投资途径的采纳。

第4题：

简述项目融资及其特点；投资银行在项目融资中的作用。


正确答案: 项目融资是指资金贷款者明确了某特定经济实体未来的预期盈余及现金流量，愿意以该经济实体的资产作为担保品的条件下进行融资，且视其未来的现金流量为本息偿还的来源，或由第三者以直接或间接的方式提供保证，以提升该项目的信用等级。
特点：
1）项目作为单独的法人实体存在；
2）项目融资是具有有限追索权或无追索权性质的融资方式。
3）项目融资能有效地将项目的风险与投资者或借款人的风险进行分离，由项目的各个当事人共同承担风险。4）项目融资可以考虑安排成为非公司负债型的融资结构
投资银行在项目融资中的作用：
1）项目的可行性与风险的全面评估；
2）确定项目的资金来源、承担的风险、筹资成本；
3）估计项目投产后的成本超支及项目完工后的投产风险和经营风险；
4）通过贷款人或从第三方获得承诺，转移或减少项目风险；
5）以项目投资专家的身份充当谈判领头人，在设计项目融资中起关键作用。

第5题：

简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。 


正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。

第6题：

简述投资银行内部控制的原则和基本内容。


正确答案: 原则：
有效性原则：权威性；不能有任何例外
审慎性原则：防范风险为前提 全面性原则：不能留任何死角
及时性原则：内控优先
独立性原则：检查、评价部门必须独立于内部控制的制定和执行部门，直接操作人员和直接控制人员必须适当分开。
基本内容：
内部组织结构控制：按决策、执行、监督和反馈相互制衡的原则设置
资金交易风险控制：对资金交易、证券交易、衍生工具交易，要建立完善的内部监督和风险控制：遵循操作流程；按授权范围办理；量化的风险管理系统。 建立严密的会计控制系统：
建立合理的授权分责制度：授权、授信控制；对职责范围内的工作负责。 计算机业务系统控制

第7题：

简述VaR风险管理技术的原理与作用。它在投资银行风险管理中的应用及其优缺点。


正确答案: VaR风险管理技术是对市场风险的总括性评估，它考虑了金融资产对某种风险来源的敞口和市场逆向变化的可能性。
VaR要计算的实际上是正常情况下投资组合的预期价值与在一定置信水平下的最低价值之差。
例如，某投资组合的VaR为（＄100000，95%），表明这一投资组合有95%的可能性损失金额不超过＄100000；换句话说就是只有5%的可能性损失超过＄100000。
VaR值＝预期价值－最低价值
优点： 
概括性强：投资者更关心最终的风险值 
直观、方便：投资者清楚知道自己可以承受的损失有多大 
便于管理：通过调整不同的置信水平和时间间隔的长度，管理者或投资者可以对不同置信水平和时间间隔下的VaR值进行转换和比较，从而找到一个最佳状态下的VaR值。
缺点： 
主要适用于正常条件下对市场风险的衡量，对反常事件的处理不敏感；    
对数据要求严格，因而缺乏流动性的资产需要分解后才能分析；    
模型风险：依赖于模型；    对历史数据有很强的依赖性； 
只考虑了现代金融风险管理框架三个因素中的一个（风险的价格、投资者对风险的心理偏好、概率）； 
预测精度不够：如何对变化的环境和变化的因素进行风险调整 
VaR模型的应用：
1）金融监管当局利用VaR技术对银行和证券公司的市场风险进行监控； 
2）VaR是证券公司进行投资决策和风险管理的有效技术工具； 
3）VaR是机构投资者进行投资决策的有力分析工具； 
4）非金融机构也加以采用。 

第8题：

简述对投资银行人才的激励机制的内容和作用。


正确答案: 人力资源管理开发的核心是建立有效的激励机制，充分调动员工的积极性、主动性，将员工潜能发挥出来。激励方式包括：
精神激励：目标激励、参与决策激励、员工发展机会激励、关怀激励、育才激励
物质激励：基本薪酬制度、长期激励机制，
包括：员工持股计划、认股权证、高息公司债券与可转换公司债券

第9题：

简述投资银行的自营业务及其风险防范。


正确答案: 自营业务是指以盈利为目的，运用自有资金和依法筹集的资金，并通过自己的帐户买卖有价证券的行为。
风险防范：
（1）遵守自营业务的经营原则
①自营业务和其他业务分账经营、分业管理原则。
②开设专门的自营账户原则。
⑥严格内部控制原则。
⑧加强自律管理原则。
⑨接受监管与检查原则。
（2）严格执行自营业务风险控制的有关规定和比例
（3）制定各种量化指标和技术性措施
（4）建立健全内部监控体系
（5）完善自营业务风险防范的外部环境

第10题：

简述国际化企业的战略思想。


正确答案: （1）经营国际化观念。
（2）生产全球化观念。
（3）国际市场营销观念。
（4）产品整体化观念。
（5）联合参与国际竞争的观念。

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