董事会在全面风险管理方面主要履行的职责包括()。

题目
多选题
董事会在全面风险管理方面主要履行的职责包括()。
A

审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告

B

批准重大决策的风险评估报告

C

批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制

D

批准风险管理组织机构设置及其职责方案

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第1题:

根据《商业银行市场风险管理指引》规定,董事会在市场风险管理中应当履行的职责,除负责审批市场风险管理的战略、政策和程序,督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险外,还有( )。

A.了解银行可以承受的市场风险水平及其管理状况

B.定期获得关于市场风险性质和水平的报告

C.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性

D.监控和评价高级管理层在市场风险管理方面的履职情况


正确答案:BCD

第2题:

下列关于银行业金融机构风险管理组织架构说法不正确的是( )。

A.董事会承担全面风险管理的最终责任
B.监事会承担全面风险管理的监督责任
C.高级管理层承担全面风险管理的实施责任
D.风险管理委员会履行其全面风险管理的全部职责

答案:D
解析:
董事会可以授权其下设的风险管理委员会履行其全面风险管理的部分职责。银行业金融机构应当建立风险管理委员会与董事会下设的战略委员会、审计委员会、提名委员会等其他专门委员会的沟通机制,确保信息充分共享并能够支持风险管理相关决策。 @##

第3题:

董事会在全面风险管理中的主要职责有( )。

①公司董事会是公司全面风险管理的最高决策机构,对全面风险管理工作负最终责任

②审批公司的风险管理总体目标、风险偏好、风险管理策略和重大风险解决方案

③监督风险管理的战略实施和全面风险管理体系运行的有效性

④审议公司年度全面风险管理报告

A.①②

B.①②④

C.①③④

D.①②③④


参考答案:A

第4题:

董事会在风险和控制方面的职责包括()。

  • A、实施风险识别、评估和控制程序
  • B、设计和建立风险识别、评估和控制程序
  • C、接受风险识别、评估和控制报告
  • D、监控风险和组织管理系统

正确答案:C,D

第5题:

风险管理委员会对董事会负责,主要履行的职责有(  )。

A.办理董事会授权的有关全面风险管理的其他事项
B.督导企业风险管理文化的培育
C.负责组织协调全面风险管理日常工作
D.审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告

答案:A,D
解析:
选项B属于董事会在全面风险管理方面履行主要职责,选项C属于风险管理职能部门履行全面风险管理的职责。

第6题:

根据《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行监控和评价市场风险管理的全面性、有效性的职责。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第7题:

银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任,执行董事会的决议,应当履行的职责包括( )。

A.制定风险管理政策和程序.定期评估.必要时调整
B.评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告
C.建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
D.聘任风险总监或其他高级管理人员.牵头负责全面风险管理
E.对董事会设定的风险限额进行细化并执行,包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度

答案:A,B,C,E
解析:
银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任,执行董事会的决议,应当履行以下职责: (1)建立适应全面风险管理的经营管理架构,明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工,建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。
(2)制定清晰的执行和问责机制,确保风险偏好、风险管理策略和风险限额得到充分传达和有效实施。
(3)对董事会设定的风险限额进行细化并执行,包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度。
(4)制定风险管理政策和程序,定期评估,必要时调整。
(5)评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告。
(6)建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制。
(7)对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督,根据董事会的授权进行处理。
(8)风险管理的其他职责。
D项,聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员,牵头负责全面风险管理是属于董事会应履行的职责。

第8题:

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行职责包括()。

A、建立风险文化

B、设定风险偏好和确保风险限额的设立

C、监督高级管理层开展全面风险管理

D、审议全面风险管理报告


答案:ABCD

第9题:

下列属于董事会在全面风险管理方面主要履行的职责有( )。

A.审议风险管理组织机构设置及其职责方案
B.督导企业风险管理文化的培育
C.审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告
D.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案

答案:B,C
解析:
选项B、C属于董事会的职责,选项A、D属于风险管理委员会的职责。

第10题:

以下不属于商业银行董事会在流动性风险管理方面应当履行的职责的是()。

  • A、有效的流动性风险管理治理结构
  • B、完备的管理信息系统
  • C、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制
  • D、定期提交独立的流动性风险报告

正确答案:D

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