问答题简述资产负债综合管理理论的内容。

题目

问答题

简述资产负债综合管理理论的内容。

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接联系老师获取答案。

相似问题和答案

第1题：

简述商业银行资产负债综合管理理论。

参考答案：商业银行资产负债综合管理理论认为商业银行单靠资产管理，或单靠负债管理都难以使安全性、流动性、盈利性达到最佳状况，只有根据金融、经济形式的变化，通过资产结构和负债结构共同调整，从资产和负债双方面统一协调管理，才能最大限度地降低风险和最大限度地增加盈利。资产负责综合管理的方法主要有：资金总库法、资金转换法、线性规划法、资金缺口管理法、资产负债比例管理法等。

第2题：

资产负债综合管理理论名词解释

参考答案：资产负债综合管理理论亦称“多元化管理理论”。商业银行经营管理的一种理论。该理论认为：商业银行单靠资产管理或单靠负债管理，难以形成安全性、流动性和盈利性的均衡。只有根据经济情况的变化，通过资产、负债的统一协调管理，才能实现经营总方针的要求，达到经营目标。该理论产生于20世纪70年代中期，是在资产管理理论、负债管理理论的局限性日益明显的情况下出现的。该理论是资产管理理论和负债管理理论在更高层次上的结合，它将资产和负债两方面联系起来，并置于共同的目标之下、同等的经济环境之中进行全盘考虑，以达到资产与负债的优化配合，使资金结构得到合理调整，并保持银行资金的盈利性、流动性和安全性的均衡，从而谋求经营收益的最大化与经营风险的最小化。其基本原则是，通过偿还期对称、经营目标互相替代、资产分散达到了总量平衡与结构对应。资产负债综合管理理论已成为现代商业银行普遍使用的基本方法和手段。中国银行业自交通银行于1988年首先实行“比例管理” 为核心的自我控制体系，开始了资产与负债协调管理的探索与实践。中国人民银行1994年颁发了《关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知》，使这一理论正式引进中国。

第3题：

资产负债综合管理理论否定了资产管理理论和负债管理理论,发展了一个全面、综合的理论。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：×

第4题：

资产负债综合管理的内容是：（）

A、资产负债总量管理
B、资产负债结构管理
C、资产负债效益管理
D、资产负债风险管理

正确答案:A,B,C,D

第5题：

简述资产负债综合管理理论的内容。

正确答案: 资产管理理论和负债管理理论，都是在利率比较稳定的情况下使用，一旦利率的波动幅度比较大，就要采用资产负债综合管理理论。资产负债综合管理理论的核心思想包括：
（1）偿还期对称原理，即银行资产与负债的偿还期应在一定的程度上保持对称关系。
（2）目标替代原理，即银行经营三性原则中存在——种共同的东西——效用，它们的效用之和就是银行的总效用。因此，可以对这三个目标进行比较和相加，也可使它们互相替代。
（3）分散化原理，即银行资产要在种类和客户两个方面分散，避免信用风险，减少坏账损失。
（4）结构对称原理，即动态的资产结构和负债结构的相互对称-与统一平衡。根据这些核心思想，商业银行进行资产负愤综合管理时，主要采用利率敏感性缺口管理的方法。

第6题：

具有主动进取特点的管理理论是()

A、资产管理;

B、负债管理;

C、资产负债综合管理;

D、资产负债比例管理。

参考答案：B

第7题：

预期收入理论是一种()。

A.资产负债外管理理论

B.资产负债综合管理理论

C.负债管理理论

D.资产管理理论

参考答案：D

第8题：

从时间顺序来看,离现在最近兴起的理论是()

A.资产管理理论

B.负债管理理论

C.资产负债表外管理理论

D.资产负债综合管理理论

参考答案：C

第9题：

商业银行的经营管理理论包括（）

A、资产管理理论
B、负债管理理论
C、资产负债综合管理理论
D、资产负债外管理理论
E、效益管理理论

正确答案:A,B,C,D

第10题：

试述商业银行资产负债综合管理理论的核心思想及资产负债综合管理的方法。

正确答案: （1）由于资产管理理论或是负债管理理论，都是在利率比较稳定的情况下使用，一旦利率的波动幅度较大，就要采用资产负债综合管理理论。资产负债综合管理理论的核心思想包括：
①偿还期对称原理，即银行资产与负债的偿还期应在一定的程度上保持对称关系。
②目标替代原理，即认为银行经营三性原则中存在一种共同的东西—效用，它们的效用之和就是银行的总效用。因此，可以对盈利性、流动性、安全性这三个目标进行比较和相加，也可以使它们互相替代。
③分散化原理，即银行资产要在种类和客户两个方面分散，避免信用风险，减少坏账损失。
④结构对称原理，即动态的资产结构和负债结构的相互对称与统一平衡，长期负债用于长期资产，短期负债一般用于短期资产，其中的长期稳定部分也可用于长期资产。
（2）根据以上核心思想，商业银行进行资产负债综合管理时，主要采用利率敏感性缺口管理的方法。利率敏感性分析通过资产与负债的利率、数量和组合的变化来反映利息收支的变化，从而分析它们对银行利息差和收益率的影响，并在此基础上采取相应的缺口管理。
利率敏感性缺口（GAP）等于一个计划期内商业银行利率敏感性资产（ISA）与利率敏感性负债（ISL）之间的货币差额，即GAP=ISA-ISL，GAP>0，称为正缺口，意味着利率浮动资产中有一部分来自固定利率负债；GAP<0，称为负缺口，意味着部分固定利率资产来自浮动利率负债；GAP=O，称为零缺口，意味着浮动利率的资产等于浮动利率的负债。
商业银行通过对利率的预测，可以采用不同的缺口战略，从而实现利润最大化：如果预测利率上升，可以采用正缺口战略；如果预测利率下降，可以采用负缺口战略；如果预测利率不变，可以采用零缺口战略。

简述资产负债综合管理理论的内容。

题目

相似问题和答案

更多相关问题

相关内容