风险管理标准体系建设有几个方面的重点,下列选项中哪一项不是? ()A、风险控制指标B、风险偏好指标C、风险方法与过程标准D、风险管理行为标准

题目

风险管理标准体系建设有几个方面的重点,下列选项中哪一项不是? ()

  • A、风险控制指标
  • B、风险偏好指标
  • C、风险方法与过程标准
  • D、风险管理行为标准
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第1题:

风险偏好体系是寿险公司风险管理战略的重要内容,一般来讲,风险偏好体系不包括()。

A.风险偏好

B.风险容忍度

C.风险限额

D.风险管理有效性标准


参考答案:D

第2题:

下列选项中,不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法的是( )。

A.全面的风险管理范围
B.全新的风险管理体系
C.全程的风险管理过程
D.全员的风险管理文化

答案:B
解析:
全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法主要有:(1)全球的风险管理体系。(2)全面的风险管理范围。(3)全程的风险管理过程。(4)全新的风险管理方法。(5)全员的风险管理文化。

第3题:

寿险公司全面风险管理的体系工作非常庞杂,主要包括风险管理战略、工作环节以及基本支持等层次。以下关于该体系的说法中,错误的是( )。

A.风险管理战略需要确定风险偏好体系的有效性标准,其中风险偏好体系包括风险偏好、风险容忍度和风险限额三部分

B.全面风险管理包括风险识别、评估、预警、管理方法选择、风险应对和报告等环节

C.全面风险管理的基本支持包括风险管理制度、风险管理信息系统、风险量化模型、风险绩效考核

D.资产负债管理与全面风险管理基本无关


参考答案:D

第4题:

根据分类监管原则,中国证监会对不同类别证券公司规定不同的()。
Ⅰ.风险控制指标标准
Ⅱ.风险评估指标标准
Ⅲ.风险资本准备计算比例
Ⅳ.风险度量方法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
中国证监会按照分类监管原则,对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例,并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。

第5题:

根据《期货公司风险监督指标管理试行办法》,处于风险预警期的期货公司风险监管指标满足以下( )条件时,风险预警期结束。

A.风险监管指标低于规定标准的
B.风险监管指标优于规定标准的
C.风险监管指标优于预警标准并连续保持1个月的
D.风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月的

答案:D
解析:
参见《期货公司风险监督指标管理试行办法》第三十三条规定。

第6题:

《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有( )。

A.限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险
B.限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标
C.强调集中度风险,包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度
D.参考最佳市场实践,但不以同业标准或以监管要求作为限额标准
E.参考最佳市场实践,以同业标准或以监管要求作为限额标准等

答案:A,B,C,D
解析:
《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有:(1)限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险。(2)限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标(如增长率、波动性)。(3)强调集中度风险,包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度(如交易对手方、国家/地区、担保物类型、产品等)。(4)参考最佳市场实践,但不以同业标准或以监管要求作为限额标准等。

第7题:

根据期货公司风险监管指标管理办法,以下对风险监管指标预警标准的表述正确的有( )。

A、规定不得高于一定标准的风险监管指标,其预警标准是规定标准的 120%
B、规定不得低于一定标准的风险监管指标,其预警标准是规定标准的 80%
C、规定不得高于一定标准的风险监管指标,其预警标准是规定标准的 80%
D、规定不得低于一定标准的风险监管指标,其预警标准是规定标准的 120%

答案:C,D
解析:
第二十一条中国证监会对第十八条规定的风险监管指标设置预警标准。规定“不得低于”一定标准的风险监管指标,其预警标准是规定标准的 120%,规定“不得高于”—定标准的风险监管指标,其预警标准是规定标准的80%。

第8题:

( )不是全面风险管理模式的特征。

A 全球的风险管理体系

B 全面的风险管理范围

C 全程的风险预测过程

D 全新的风险管理方法


正确答案:C

第9题:

根据《期货公司风险监管指标管理办法》,期货公司风险监管指标优于预警标准的,风险预警期结束。(  )


答案:错
解析:
《期货公司风险监管指标管理办法》第三十一条规定,期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月的,风险预警期结束。

第10题:

下列选项中,属于风险管理策略的组成部分的有(  )。

A.风险偏好和风险承受度
B.全面风险管理的有效性标准
C.全面风险管理的资源配置
D.风险管理的工具选择

答案:A,B,C,D
解析:
风险管理策略的组成部分包括:(1)风险偏好和风险承受度;(2)全面风险管理的有效性标准;(3)风险管理的工具选择;(4)全面风险管理的资源配置。所以选项A、B、C、D均正确。

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