依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,信用卡申请人存在以下()情形时,应当从严审核,加强风险防控。A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在征信系统中有不良信贷记录C、在征信系统中无不良记录D、单位代办商务差旅卡和商务采购卡

题目

依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,信用卡申请人存在以下()情形时,应当从严审核,加强风险防控。

  • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
  • B、在征信系统中有不良信贷记录
  • C、在征信系统中无不良记录
  • D、单位代办商务差旅卡和商务采购卡
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第1题:

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行应当对()的现金提取授信额度应当设置为零。

  • A、个人卡
  • B、单位卡
  • C、商务采购卡
  • D、商务差旅卡

正确答案:C

第2题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,()是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立采购支出报销还款关系,为其提供办公用品、办公事项等采购支出相关服务的信用卡。

  • A、商务差旅卡
  • B、商务采购卡
  • C、差旅卡
  • D、采购卡

正确答案:B

第3题:

信用卡申请人有以下情况时,应当从严审核,加强风险防控。( )

A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
B.在征信系统中无信贷记录
C.其他渠道获得的风险信息
D.在征信系统中有不良记录
E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

答案:A,B,C,D,E
解析:
信用卡申请人有以下情况时,应当从严审核,加强风险防控: (一)在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录;
(二)在征信系统中无信贷记录;
(三)在征信系统中有不良记录;
(四)在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录;
(五)其他渠道获得的风险信息。

第4题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,以下选项中,无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是:()

  • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
  • B、在征信系统中有不良记录
  • C、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
  • D、申请人离异时涉及到财产分配

正确答案:D

第5题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查,充分核实并完整记录申请人()等信息,并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。

  • A、有效身份
  • B、财务状况
  • C、消费记录
  • D、信贷记录

正确答案:A,B,C,D

第6题:

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时,应当从严审核,加强风险防控?()

  • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
  • B、在征信系统中无信贷记录
  • C、在征信系统中有不良记录
  • D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
  • E、在征信系统中只有少量信贷记录

正确答案:A,B,C,D

第7题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查,必须核实的内容有()。

  • A、申请人有效身份、财务状况
  • B、确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源
  • C、消费和信贷记录
  • D、可靠的还款保障

正确答案:A,B,C,D

第8题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,下列选项中,属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有()。

  • A、漏填(选)必填信息或必选选项
  • B、他人代办(单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外)
  • C、他人代签名
  • D、申请材料未签名

正确答案:A,B,C,D

第9题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》,收单银行应当加强对特约商户资质的审核。以下()选项,不属于收单商户应满足的基本条件。

  • A、合法设立的法人机构或其他组织
  • B、从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
  • C、注册资本要达十万以上
  • D、商户.商户负责人(或法定代表人)未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统.同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

正确答案:C

第10题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,单位卡按照用途分为商务差旅卡和商务()。

  • A、工资卡
  • B、采购卡
  • C、员工卡
  • D、福利卡

正确答案:B

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