按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司申请特定目的信托受托机构资格,应当具备以下条件()。A、具有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员B、具有良好的公司治理和内部控制制度,完善的信托业务操作流程和风险管理体系C、具有与业务经营相适应的安全且合规的信息系统,具备保障业务持续运营的技术与措施D、已按照规定披露公司年度报告

题目

按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司申请特定目的信托受托机构资格,应当具备以下条件()。

  • A、具有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员
  • B、具有良好的公司治理和内部控制制度,完善的信托业务操作流程和风险管理体系
  • C、具有与业务经营相适应的安全且合规的信息系统,具备保障业务持续运营的技术与措施
  • D、已按照规定披露公司年度报告
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

信托投资公司担任特定目的信托受托机构应当具备的条件不包括( )。

A.具有安全高效的清算、交割系统
B.已按照规定披露公司年度报告
C.具有良好的公司治理、信托业务操作流程、风险管理体系和内部控制
D.最近3年内没有重大违法、违规行为

答案:A
解析:
《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9条规定,信托投资公司担任特定目的信托受托机构,应当具备以下条件:1、根据国家有关规定完成重新登记3年以上;2、注册资本不低于5亿元人民币,并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币;3、自营业务资产状况和流动性良好,符合有关监管要求;4、原有存款性负债业务全部清理完毕,没有发生新的存款性负债或者以信托等业务名义办理的变相负债业务;5、具有良好的社会信誉和经营业绩,到期信托项目全部按合同约定顺利完成,没有挪用信托财产的不良记录,并且最近3年内没有重大违法、违规行为;6、具有良好的公司治理、信托业务操作流程、风险管理体系和内部控制;7、具有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;8、已按照规定披露公司年度报告;9、银监会规定的其他审慎性条件。A项属于负责保管信托财产账户资金的机构应当具备的条件。

第2题:

按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司申请受托境外理财业务资格,应当具备以下条件()。

  • A、配备能够满足受托境外理财业务需要且具有境外投资管理能力和经验的专业人才(从事外币有价证券买卖业务1年以上的专业管理人员不少于2人)
  • B、具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制
  • C、最近2个会计年度连续盈利
  • D、经批准具备经营外汇业务资格,且具有良好的开展外汇业务的经历

正确答案:B,C,D

第3题:

银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构,通过设立特定目的信托转让信贷资产,应当具备()条件。

A.具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制

B.具有良好的社会信誉和经营业绩,最近2年内没有重大违法、违规行为

C.具有良好的社会信誉和经营业绩,最近3年内没有重大违法、违规行为

D.具有适当的特定目的信托受托机构选任标准和程序


参考答案:ACD

第4题:

按照《信托公司治理指引》规定,信托公司股东应当具备法定的资格条件,并经()批准。

  • A、证监会
  • B、银监会
  • C、保监会
  • D、工商总局

正确答案:B

第5题:

按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定,信托公司购买境外金融产品,必须符合()的相关风险管理规定。

  • A、国家外汇局
  • B、人民银行
  • C、政府机构
  • D、中国银监会

正确答案:D

第6题:

信托投资公司担任特定目的信托受托机构应当具备的条件不包括()。

A、具有安全高效的清算、交割系统
B、已按照规定披露公司年度报告
C、具有良好的公司治理、信托业务操作流程、风险管理体系和内部控制
D、最近3年内没有重大违法、违规行为

答案:A
解析:
《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9条规定,信托投资公司担任特定目的信托受托机构,应当具备以下条件:①根据国家有关规定完成重新登记3年以上;②注册资本不低于5亿元人民币,并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币;③自营业务资产状况和流动性良好,符合有关监管要求;④原有存款性负债业务全部清理完毕,没有发生新的存款性负债或者以信托等业务名义办理的变相负债业务;⑤具有良好的社会信誉和经营业绩,到期信托项目全部按合同约定顺利完成,没有挪用信托财产的不良记录,并且最近3年内没有重大违法、违规行为;⑥具有良好的公司治理、信托业务操作流程、风险管理体系和内部控制;⑦具有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;⑧已按照规定披露公司年度报告;⑨银监会规定的其他审慎性条件。A项属于负责保管信托财产账户资金的机构应当具备的条件。

第7题:

按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司投资设立、参股、收购境外机构,应当符合的条件中不正确的是()。

  • A、具有清晰的海外发展战略
  • B、权益性投资余额原则上不超过其净资产的30%
  • C、最近2个会计年度连续盈利
  • D、具备与境外经营环境相适应的专业人才队伍

正确答案:B

第8题:

根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定,我国设立信托公司的条件有( )。

A、有具备银监会规定的入股资格的股东
B、有符合《公司法》和银监会规定的公司章程
C、注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币
D、注册资本为实缴货币资本或产业资本
E、具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度

答案:A,B,C,E
解析:
根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定,信托公司的设立应当具备下列条件:有符合《公司法》和银监会规定的公司章程;有具备银监会规定的入股资格的股东;注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币,注册资本为实缴货币资本;有具备银监会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员;具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度;有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施等。

第9题:

按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司公开募集股份和上市交易股份的,在向中国证监会申请之前,应当向银监会申请并获得批准。()


正确答案:正确

第10题:

按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司法人机构设立应具备以下条件()。

  • A、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和与其业务相适应的合格的信托从业人员
  • B、具有健全的组织机构、管理制度、风险控制机制
  • C、建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统,具备保障业务持续运营的技术与措施
  • D、具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

正确答案:A,B,C,D

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