关于采用他行转开方式所提供的资料,以下说法正确的是()。

题目

关于采用他行转开方式所提供的资料,以下说法正确的是()。

  • A、如需在一定期限内开立多笔定期存款的,可经分行业务主管部门负责人审批同意后,通过签署协议的方式约定相关事项,可按协议约定内容不再逐笔提供开户申请书
  • B、如存款人已在一级分行辖内开立账户,无需重复提供营业执照、法定代表人身份证件、授权委托书等结算账户开户资料
  • C、存款人应于办理定期存款开户手续前通过他行同名账户将存款资金转入中信银行(财政存款等有特殊要求或存款协议中已明确划款路径的,可从其规定)
  • D、存款人无需提供单位经办人员身份证件
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第1题:

关于授权适度原则,下列说法正确的是()

A:确定授权金额及行权方式,只需考虑信贷风险控制因素
B:实行转授权时,在金额上不得大于原授权
C:合理确定授权金额及行权方式,只需考虑提高审批效率因素
D:实行转授权时,在金额上可以适当大于原授权

答案:B
解析:
授权适度原则。银行业金融机构应兼顾信贷风险控制和提高审批效率两方面的要求,合理确定授权金额及行权方式,以实现集权与分权的平衡。实行转授权的,在金额、种类和范围上均不得大于原授权。

第2题:

开立由我*行转开的单位定期存款账户时,柜台人员收到客户提交的相关资料后,应审核哪些内容?


正确答案: 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整,相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致;
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过,并记录验印日期、验印人员签单;
3.申请单独留存印鉴的,应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的,应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时,若开具单位定期存款开户证实书凭证,则还需开立单位出具加盖公章的授权书,注明授权经办人信息,由柜台人员核验授权书公章(已开立活期结算账户的)并核实授权经办人身份,开户证实书开立后交付该授权经办人带回;若为无证实书凭证的凭协议支取方式,则不需单位出具授权书和经办人身份证件。

第3题:

关于转债担保的描述,正确的是( )。 A.转债担保人的净资产额不得低于本次转债发行金额 B.转债担保人的净资产额应由有关会计师事务所进行核验 C.担保方式只能采用抵押或质押方式 D.证券公司不得为转债发行提供担保


正确答案:ABD

第4题:

单位定期存款按照资金来源不同分为两类,通常情况下已在我*行开立结算账户的,也可采用他行转开方式办理。


正确答案:错误

第5题:

以下关于提高煤矿资源回采率的说法正确的是()

  • A、坚持合理开采顺序
  • B、不断优化矿井和采区设计
  • C、积极推广采煤新工艺、新技术
  • D、不得随意采厚丢薄、采易丢难、采肥丢瘦

正确答案:A,B,C,D

第6题:

在银行已开立单位结算账户的,原则上不得采用他行转开方式开立定期存款。


正确答案:正确

第7题:

存款人使用他行转开方式在中信银行开立首个单位定期存款时,应建立开户资料档案,并将他行资金汇入凭证复印后与开户资料一并保管,作为定期存款结清时资金原路划回的凭据。


正确答案:正确

第8题:

关于授权适度原则,正确的说法是( )。

A.确定授权金额及行权方式,只需考虑信贷风险因素
B.执行转授权时,在金额上不得大于原授权
C.合理确定授权金额及行权方式,只需考虑提高审批效率因素
D.执行转授权时,在金额上可以适当大于原授权

答案:B
解析:
银行要综合考虑风险因素和审批效率,选项A、C内容不正确:转授权不得大于原有数额.选项D不对。

第9题:

单位定期支取或结清后,以下哪种情况本息合计金额需先转入我*行暂记户()

  • A、我*行转开的
  • B、他行转开的
  • C、原转出活期结算账户异常的
  • D、单位定期存款全部提前支取的

正确答案:B,C

第10题:

单位定期存款采用他行转开方式的,哪种情况下应按照结算账户开户要求提交相应开户资料()

  • A、首次开户时
  • B、每次开户时
  • C、无需提供
  • D、单独留存预留印鉴的

正确答案:A

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