在办理境内居民个人银行账户开立时,中信银行柜面人员应()。

题目

在办理境内居民个人银行账户开立时,中信银行柜面人员应()。

  • A、要求开户申请人提供合法的身份证件
  • B、联网核查并进行人脸识别
  • C、现场询问、电话核实
  • D、验证客户手机号码信息
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第1题:

非居民个人在境内开立的人民币账户,与在境外开立的人民币账户发生人民币跨境收付时,为其办理结算业务的银行需报送()信息。

  • A、非居民个人账户
  • B、非居民个人
  • C、境外账户
  • D、人民币跨境收入/支出

正确答案:D

第2题:

境内居民个人外币帐户资金划转,下列规定()是正确的。

  • A、银行可办理境内居民个人相同性质境内外币帐户资金划转
  • B、银行可办理境内居民个人与其直系亲属境内外币帐户间的资金划转
  • C、银行不可办理境内居民个人不同境内外币帐户资金划转
  • D、银行不可办理境内居民个人与其直系亲属境内外币帐户间的资金划转

正确答案:A,B

第3题:

以下关于境内银行“台湾”的说法正确的是()。

  • A、在境内银行“离岸业务部”办理业务的境内企业,应视为境内非居民。
  • B、境内银行“离岸业务部”是境外机构。
  • C、在境内银行“离岸业务部”办理业务的境内企业,应视为境外居民。
  • D、在境内银行“离岸业务部”办理业务的境内企业,应视为境内居民。

正确答案:D

第4题:

SPV管理人在中信银行柜面查询一类账户信息时,出具中信银行SPV账户管理办法规定的全部通用资料原件后,可直接在柜面办理。


正确答案:错误

第5题:

小红通过中信银行手机银行开立个人结算账户II类账户,并绑定其于工行开立的信用卡,现该工行信用卡已撤销,若其需撤销中信银行二类账户,以下说法正确的是()。

  • A、可直接在手机银行撤销
  • B、通过手机银行,变更绑定账户到建行的I类户重新完成个人身份信息验证,资金转入建行I类户后办理销户
  • C、到中信银行柜面核实身份,升级到面对面核实的II类户后,直接销户
  • D、通过手机银行变更绑定账户到其在中信银行新开立的I类户后,资金转入新绑定的中信银行I类户后销户

正确答案:B,C,D

第6题:

客户王某到N银行办理代理开户业务,王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证,要求以林某、徐某名义开立个人账户,N银行柜面人员应如何处理()。

  • A、N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在
  • B、王某需持林某、徐某居民身份证办理业务
  • C、N银行应联系林某和徐某,核实二人确实授权王某代理开户,并留存电话记录等相关资料
  • D、N银行柜面人员应核对王某的居民身份证,进行联网核查,并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码

正确答案:A,B,C,D

第7题:

各行在办理银行账户开户时,如发现客户存在以下情形之一的,应拒绝为其办理开户()。

  • A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,拒绝出示的
  • B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
  • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
  • D、客户在中信银行已有I类账户,要求继续开户的

正确答案:A,B,C

第8题:

“境内非居民”是指通过境内银行办理收付款业务的非中国居民,包括()。

  • A、境外中央银行
  • B、境外银行
  • C、境外非银行机构
  • D、境外个人

正确答案:A,B,C,D

第9题:

中信银行可通过()渠道为开户申请人开立个人银行结算账户。

  • A、柜面
  • B、网上银行
  • C、手机银行
  • D、智慧柜台

正确答案:A,B,C,D

第10题:

自2017年7月1日起,中信银行网点柜员受理客户开立个人银行账户时,如客户尚未在中信银行开立客户号,应请客户填写《个人税收居民身份声明文件》。


正确答案:正确

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