客户提供()等有效身份证件后,商业银行柜员才能为其办理大额现金存取业务。A、身份证B、户口簿C、军官证D、驾驶证

题目

客户提供()等有效身份证件后,商业银行柜员才能为其办理大额现金存取业务。

  • A、身份证
  • B、户口簿
  • C、军官证
  • D、驾驶证
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第1题:

商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有( )。

A.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C.未能正确识别假钞
D.未经授权办理大额取现业务
E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

答案:B,C,D,E
解析:
现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。

第2题:

商业银行柜员在现金存取款的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。

A:未能正确识别假钞
B:临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
C:无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
D:未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
E:未经授权办理大额取现业务

答案:A,C,D,E
解析:
B是避免操作风险的正确做法。

第3题:

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理多少金额以上的现金存取业务时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证件文件?


答案:人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上。

第4题:

个人客户办理大额现金取款业务时,柜员应要求其出示本人有效身份证件,如为他人代为取款的,需提供代理人的有效身份证件,经核实后方可支付。


正确答案:错误

第5题:

个人客户办理开卡业务时需填写金穗借记卡申请表并提供本人有效身份证件。本人有效身份证件不包括()。

  • A、居民身份证、军官证、警官证、文职干部证
  • B、士兵证、户口簿、户照
  • C、居民的户籍证明
  • D、台湾居民往来内地通行证

正确答案:C

第6题:

商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有(  )。

A. 未能正确识别假钞
B. 未经授权办理大额取现业务
C. 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务
E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

答案:A,B,D,E
解析:
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。C项是避免操作风险的正确做法。

第7题:

客户申请办理信用卡时,以下哪些是有效身份证件()。

  • A、驾驶证
  • B、户口簿
  • C、身份证
  • D、军人证

正确答案:B,C,D

第8题:

商业银行柜员在现金存取款的操作中,以下行为易造成操作风险的有()。

A.未经授权办理大额存取款业务
B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务
C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞
D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务
E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

答案:A,B,C,D,E
解析:
考察操作风险中柜台业务现金存取款环节违规的事项。

第9题:

客户办理借记卡书面挂失需要向柜员提供的资料包括()。

  • A、本人有效身份证件原件
  • B、特殊业务信息核对表
  • C、户口簿
  • D、单位证明

正确答案:A

第10题:

办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括()

  • A、身份证
  • B、学生证
  • C、军官证
  • D、户口簿

正确答案:A,C,D

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