《有效银行监管核心原则》要求,银行监管当局必须对国际活跃银行组织

题目

《有效银行监管核心原则》要求,银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球并表监管,应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构。同时要求,母国监管当局要与东道国监管当局建立信息交换和共享机制;银监会目前已经与包括()等国家在内的银行监管当局建立了这样的机制。

  • A、美国
  • B、英国
  • C、德国
  • D、法国
  • E、加拿大
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第1题:

监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的最高标准。( )


正确答案:×
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最低标准。

第3题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:最佳做法是有效银行监管的最低标准而不是最高要求及规范做法。

第4题:

第三版《有效银行监管核心原则》在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险。( )


答案:对
解析:
在第三版《有效银行监管核心原则》中,巴塞尔委员会将宏观审慎视角融入原有的核心原则中,如在监管职能方面,要求监管机陶识别、评 估、应对整个银行体系的风险。在对银行审慎监管方面,要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险;银行的各类风险管理程序既要反映本身的风险偏好和特征,也要反映市场和宏观环境的变化。

第5题:

《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括( )。

A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查
B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准
C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权
D.有符合规定的资本充足率

答案:D
解析:
《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准,有足够的监管能力实施充分、有效的审查,并作出审慎决定。

第6题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。( )


正确答案:×
巴塞尔银行监管委员会发布的《有效银行监管的核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、持续监管手段以及监管权力等诸多方面提出了基本要求。

第7题:

巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》,是在总结国际银行监管实践与经验基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最高要求。(  )


答案:错
解析:
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范做法。

第8题:

《有效银行监管的核心原则》是世界各国银行监管部门必须遵守的指导性文件。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括( )。

A.与履行监管职责相适应的充分法律授权
B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准
C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查
D.有符合规定的资本充足率

答案:D
解析:
《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准,有足够的监管能力实施充分、有效的审查,并作出审慎决定。

第10题:

有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则,包括:有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条基本原则,请问:“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录,从而使监管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则:()

  • A、审慎法规和要求
  • B、持续银行监管手段
  • C、信息要求
  • D、正式监管权力

正确答案:C

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