开户行对客户资料的核实采用经办复核制,核实无误后,由经办、复核人员在客户提交的申请资料复印件右下方空白处签署()相关信息。A、“与原件相符”B、“已经联网核查”C、“核实人:XXX、XXX”D、“核实日期:XX年XX月XX日”并加盖网点业务公章

题目

开户行对客户资料的核实采用经办复核制,核实无误后,由经办、复核人员在客户提交的申请资料复印件右下方空白处签署()相关信息。

  • A、“与原件相符”
  • B、“已经联网核查”
  • C、“核实人:XXX、XXX”
  • D、“核实日期:XX年XX月XX日”并加盖网点业务公章
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

支行采用上门核实方式取得的开户证明文件原件的复印件上,可由()签字确认。

  • A、经办人和复核人员双人
  • B、上门核实人员双人
  • C、客户经理和有权签字人
  • D、客户经理和经办人员

正确答案:B

第2题:

柜台经办人员在办理贷记卡损坏换卡时操作流程如下()

  • A、经办人员核实无误,调用"4910客户信息查询"交易,核查持卡人身份
  • B、检查无误后,在换卡申请书"受理网点填写"栏填写相关信息并加盖业务公章;如需减免费用,应签署原因
  • C、卡片当场剪角
  • D、收取持卡人交易手续费
  • E、换卡申请书"客户留存联"和身份证件交持卡人;换卡申请书"银行留存联"、持卡人身份证复印件(注明"与原件相符",并加盖经办人员名章)传真至省级分行后留存保管

正确答案:A,B,C,E

第3题:

在联网核查公民身份信息时,对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时,可为客户出具联网核查结果证明,由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实,客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。

A

B



第4题:

客户申请签发电子商业承兑汇票,网点应如何进行核实并处理()。()

  • A、客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴;
  • B、提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章;
  • C、内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实(如开户时已安排运营人员上门核实的,开通商业承兑汇票时不用重复);
  • D、对已核实无误的客户,经办人员通过商业汇票系统(二期)”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认,并经授权后设置生效。

正确答案:A,B,C,D

第5题:

企业提供开户资料复印件右侧均加盖()。此三套章应位于复印件右侧成一列,顺序不得颠倒。

  • A、开户单位公章、“原件与复印件相符”(同时加盖经办人、复核人名章)章、信用社业务章
  • B、“原件与复印件相符”(同时加盖经办人、复核人名章)章、开户单位公章、信用社业务章
  • C、信用社业务章、开户单位公章、“原件与复印件相符”(同时加盖经办人、复核人名章)章
  • D、以上顺序都可以

正确答案:B

第6题:

变更单位银行结算账户时,以下对开户行的处理描述错误的是()。

  • A、开户行经办人对存款人提交的变更申请资料的真实性、完整性、有效性和合规性进行审查
  • B、开户行经办人对存款人在变更申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对
  • C、开户行经办人审查变更申请资料完整无误后,在经办人(签章)处加盖经办人私章,并将资料及变更申请书交另一经办人复核
  • D、申请资料及变更申请书复核无误后,复核人在变更申请书“开户银行审核意见”栏签署具体审核意见,填写审核日期,加盖附件章及业务公章

正确答案:D

第7题:

受理信用卡申请时,营销人员必须核查的事项包括()

  • A、核实客户真实身份
  • B、核实申请人资料的完整性
  • C、检查申请人身份资料复印件与原件是否相符
  • D、核实申请人提供的联系人信息
  • E、检查申请人的社会关系

正确答案:A,B,C

第8题:

在联网核查公民身份信息时,对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时,可为客户出具联网核查结果证明,由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实,客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。


正确答案:正确

第9题:

()通过电话与单位客户就询证函的出处和真实性进行核实,并在验印核实行凭证上注明核实情况(联系人、电话、核实结果、核实时间等)并签名。

  • A、经办柜员
  • B、复核柜员
  • C、客户经理

正确答案:B

第10题:

经办人填写银行询证函,同时交复核专员复核,经办人和复核专员根据核实结果在询证函结论1或结论2经办人签名处签章确认,并需加盖的会计业务印章为()

  • A、业务公章
  • B、业务清讫章
  • C、业务受理章
  • D、结算专用章

正确答案:A

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