特约商户有疑似()行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。A、受理伪卡B、盗录信息C、套现D、欺诈

题目

特约商户有疑似()行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。

  • A、受理伪卡
  • B、盗录信息
  • C、套现
  • D、欺诈
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第1题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时,应当对特约商户采取的措施包括(  )。

A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端(关闭网络支付接口)

答案:A,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

第2题:

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定,对确认已出现()等欺诈行为的特约商户,收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。

  • A、虚假申请
  • B、信用卡套现
  • C、测录客户数据资料
  • D、恶意倒闭
  • E、泄露账户和交易信息

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户,可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A.受理伪卡

B.套现

C.欺诈

D.洗钱


正确答案:ABCD

第4题:

银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。


正确答案:错误

第5题:

对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户,应立即采取以下措施()。

  • A、终止其银行卡交易
  • B、将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统
  • C、向公安机关报案
  • D、向法院起诉

正确答案:A,B,C

第6题:

对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户,可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A受理伪卡

B套现

C欺诈

D洗钱


A,B,C,D

第7题:

在银行卡收单业务中,以下哪些属于商户欺诈?()

  • A、虚假申请
  • B、侧录
  • C、套现
  • D、洗单
  • E、一柜多机

正确答案:A,B,C,D

第8题:

银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

收单业务是指()与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

  • A、发卡机构
  • B、收单机构
  • C、中国银联
  • D、人民银行

正确答案:B

第10题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡()等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

  • A、套现
  • B、洗钱
  • C、期诈
  • D、移机

正确答案:A,B,C,D

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