什么是个人理财顾问业务?

题目

什么是个人理财顾问业务?

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第1题:

下列关于个人理财的说法,正确的有( )。 A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C.个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质 D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E.个人理财业务是一般性业务咨询服务


正确答案:ABCD
个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动,并非一般性业务咨询服务。

第2题:

个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )


正确答案:A
存款和货币市场基金对客户来说都是流动资产。

第3题:

个人理财业务包括( )。

A.理财顾问业务

B.私人银行业务

C.理财计划

D.现金管理服务


正确答案:ABC
解析:按照管理运作方式不同,个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务,综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划两类,所以ABC三个选项都 正确。

第4题:

按照客户的类型,个人理财业务包括()。

A.财富管理业务
B.理财顾问业务
C.理财业务
D.私人银行
E.综合理财服务

答案:A,C,D
解析:
银行往往根据客户类型进行分类,可分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

第5题:

个人理财业务主要分为哪两类( )

A.理财顾问服务和综合理财服务

B.保证收益理财计划和理财顾问服务

C.理财顾问服务和专业理财服务

D.保证收益理财计划和综合理财服务


参考答案:A

第6题:

根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A.个人理财业务人员的风险管理

B.个人理财顾问服务的风险管理

C.综合理财顾问服务的风险管理

D.个人理财业务产品开发的风险管理

E.个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案:BCDE
解析:根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理,其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第7题:

商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。

A.操守

B.胜任能力

C.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

D.个人理财顾问服务品质

E.个人消费信用状况


正确答案:ABCD
解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十三条规定,商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。

第8题:

根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同,个人理财业务从业人员分为( )。 A.资深理财顾问从业人员 B.个人理财顾问从业人员 C.综合理财服务从业人员 D.高级理财顾问从业人员 E.中级理财顾问从业人员


正确答案:BC
个人理财业务从业人员根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同,可分为个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员。

第9题:

个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。

A.理财顾问服务风险管理机构的设置

B.理财顾问人员管理

C.理财顾问服务业务的客户的管理

D.理财产品的销售管理

E.理财顾问服务的市场风险控制


正确答案:ABCD

第10题:

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动,属于( )。

A.投资规划业务
B.理财顾问服务
C.理财咨询业务
D.个人理财业务

答案:D
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

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