个人业务顾问角色与销售的关系是()。

题目

个人业务顾问角色与销售的关系是()。

  • A、发掘销售机会、提供和销售产品(全面、专业)。
  • B、全面负责网点的销售营销工作。
  • C、发现和捕捉客户销售需求,进行销售推荐。
  • D、发现和捕捉客户销售需求,必要时独自完成简单的销售业务。
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第1题:

下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中,错误的是(  )。

A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

答案:B
解析:
客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

第2题:

个人业务顾问在办理业务过程中,PBCS系统会弹出营销话术,(),适时向客户开展营销,推荐产品。

  • A、个人业务顾问必须使用系统提示的营销话术
  • B、个人业务顾问可以参考销售门户系统提示的营销话术
  • C、客户经理可以参考销售门户系统提示的营销话术
  • D、理财经理必须使用系统提示的营销话术

正确答案:B

第3题:

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是( )。

A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


正确答案:B
解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。

第4题:

销售顾问的角色是纯销售性质的。


正确答案:错误

第5题:

高级柜员是以下哪些岗位或角色的替补?()

  • A、网点经理
  • B、柜员主管
  • C、个人业务顾问
  • D、大堂经理

正确答案:B,C,D

第6题:

下列用户角色中属于PBCS系统的有()

  • A、营销执行员
  • B、财富顾问
  • C、个人业务顾问
  • D、网点经理

正确答案:C,D

第7题:

个人业务顾问的主要职责是销售—将大堂经理和柜员推荐来的客户转化为销售。另外,还要将()转化为销售机会。


正确答案:关于服务的问题

第8题:

根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A.个人理财业务人员的风险管理

B.个人理财顾问服务的风险管理

C.综合理财顾问服务的风险管理

D.个人理财业务产品开发的风险管理

E.个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案:BCDE
解析:根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理,其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第9题:

从大堂经理处接受客户时,个人业务顾问要继续采用()的流程,如果个人业务顾问无法抽身,客户需要等待个人业务顾问,则接待时个人业务顾问务必要先问客户是否已经与大堂经理谈过,请大堂经理介绍客户的情况。


正确答案:热情交接

第10题:

以下不能担任大堂经理角色的是().

  • A、网点经理
  • B、个人业务顾问
  • C、高级柜员
  • D、柜员主管

正确答案:D

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