下列操作风险事件需向总行报告的有()。

题目

下列操作风险事件需向总行报告的有()。

  • A、虚假会计信息涉及金额超过100万元的事件
  • B、涉及金额1000万元以上的内部严重违规事件
  • C、涉案金额100万元以上的诈骗案件
  • D、涉案金额100万元以上或副处级以上干部涉嫌的违法违纪案件
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第1题:

根据总行风险报告制度办法,操作风险事件发现时间不包括:()

  • A、操作风险内部事件自行暴露的日期
  • B、外部事件的发生日期
  • C、内外部审计、内外部检查工作底稿上的确认日期。
  • D、外部事件的发现日期

正确答案:D

第2题:

根据总行风险报告制度办法,风险事项报告包括()。

  • A、风险分析报告
  • B、风险监测报告
  • C、风险事件报告
  • D、风险检查报告

正确答案:B,C,D

第3题:

商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。(  )


答案:对
解析:
在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用流程分析法、情景模拟法、引导会议法、调查问卷法等方法,并借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料进行操作风险自我评估。

第4题:

根据总行操作风险报告办法的规定,重大操作风险事件报告包括()。

  • A、首次报告
  • B、后续报告
  • C、后果处理报告
  • D、损失评价报告

正确答案:A,B

第5题:

根据总行风险报告制度办法,重大操作风险事件发现后,从事件发现到报告至总行的时间不得超过()工作日。

  • A、1个
  • B、2个
  • C、3个
  • D、4个

正确答案:C

第6题:

据总行风险报告制度办法,风险事件分为()

  • A、信用风险事件
  • B、市场风险事件
  • C、操作风险事件
  • D、流动性风险事件

正确答案:A,B,C,D

第7题:

重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过()工作日。

  • A、1个
  • B、2个
  • C、3个
  • D、5个

正确答案:C

第8题:

为增加总行风险报告覆盖面,报告体系应包括()。

  • A、常规报告
  • B、预警报告
  • C、重大风险报告
  • D、突发事件报告

正确答案:A,B,C,D

第9题:

下列信用风险事件需向总行报告的有()。

  • A、总行审批的某集团客户的固定资产贷款5亿元形成不良。
  • B、省分行管理客户主要高级管理人员涉及刑事诉讼案件,在银行贷款余额为7000万元。
  • C、总行管理客户到期贷款不能按时偿还
  • D、总行管理客户出现非正常原因的重大人事调整

正确答案:A,C,D

第10题:

根据总行操作风险报告办法的规定,操作风险报告包括()。

  • A、操作风险监控报告
  • B、操作风险事件报告
  • C、操作风险分析报告
  • D、操作风险评价报告

正确答案:B,C

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