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商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测（）。

题目

商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测（）。

  • A、人员因素
  • B、内部流程
  • C、系统缺陷
  • D、外部事件
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第1题：

内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行( )的过程。

A．记录、监测、处理

B．记录、汇总、分析

C．报告、汇总、记录

D．记录、监测、分析


正确答案：B
解析：内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行记录、汇总、分析的过程。

第2题：

是商业银行资产负债管理的重要组成部分，通过对流动性进行定量和定性分析，从资产、负债和表外业务等方面对流动性进行综合管理。

A．信用风险管理

B．操作风险管理

C．流动性风险管理

D．市场风险管理


正确答案：C
解析：流动性风险管理是商业银行资产负债管理的重要组成部分，通过对流动性进行定量和定性分析，从资产、负债和表外业务等方面对流动性进行综合管理。

第3题：

商业银行进行风险监测时观察风险诱因/环节从内部因素来看，不包括（ ）带来的操作风险。

A．人员

B．外部欺诈

C．流程

D．系统


正确答案：B

第4题：

按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

  • A、法律风险
  • B、策略风险
  • C、操作风险
  • D、声誉风险

正确答案:C

第5题：

商业银行进行操作风险监测时，应当关注不同时期自身关键风险指标的变化，同时将自身关键风险指标的变化与同类金融机构进行横向比较。（　　）


答案：对
解析：
商业银行通过监测和分析不同时期自身关键风险指标的变化，并与同类金融机构进行横向比较，有助于深入理解操作风险状况的变化趋势，为操作风险管理提供早期预警。

第6题：

根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告操作风险状况和()情况。

A、风险管理

B、重大损失

C、风险检查

D、内部控制


参考答案：B

第7题：

商业银行()应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A、高级管理层

B、董事会

C、监事会

D、操作风险管理部门


参考答案：B

第8题：

银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括：（ ）

A.商业银行操作风险管理程序的有效性；

B.商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据；

C.商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；

D.商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序；

E.商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；


正确答案：ABCDE

第9题：

在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤有()。

A.了解业务和流程
B.确定并理解主要风险领域
C.定义操作风险
D.定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标
E.对操作风险进行分类

答案：A,B,D
解析：
在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤有：了解业务和流程；确定并理解主要风险领域；定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标。

第10题：

一般从以下哪三方面对解决方案和操作措施进行打分评估：（）。

  • A、操作措施的有效性
  • B、操作措施的成本
  • C、操作措施的可行性
  • D、团队成员对操作措施的认可度

正确答案:A,B,C

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