禁止对柜员违规操作行为()。

题目

禁止对柜员违规操作行为()。

  • A、不抵制、不报告、不处理
  • B、不制止、不纠正、不处理
  • C、不制止、不纠正、不报告
  • D、不纠正、不处理、不报告
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第1题:

为强化柜员和授权人员的合规操作,银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。


正确答案: 1.柜员办理本人业务;
2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务;
3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码;
4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等);
5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品;
6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务;
7.委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不抵制,或对柜员违规操作行为不制止、不纠正,或授意、指使、强令柜台人员违规操作;
8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

第2题:

禁止已离行柜员或停用的柜员号不及时()。

  • A、修改
  • B、注销
  • C、封号
  • D、冻结

正确答案:B

第3题:

营业机构柜员间现金调拨由普通柜员发起,普通柜员间禁止现金调拨。


正确答案:错误

第4题:

下列属于运营主管违规核销的有( )。

  • A、柜员违规操作或操作失误产生的预警未具体说明
  • B、非系统柜员“抹账”、“冲正”产生的预警未具体说明
  • C、大额交易产生的预警未具体说明
  • D、柜员库箱超限额产生的预警未具体说明

正确答案:A,B,C,D

第5题:

远程柜面使用人应禁止以下()行为。

  • A、为了利益,与客户合谋违规操作
  • B、与自身利益冲突时,没有坚持规章制度
  • C、盗用客户信息
  • D、代客户填写信息

正确答案:A,B,C,D

第6题:

对于违规操作行为须及时()。

  • A、制止
  • B、纠正
  • C、曝光
  • D、处理

正确答案:A,B,D

第7题:

禁止已离行柜员或()的柜员号不及时注销。

  • A、停用
  • B、轮岗柜员
  • C、值班柜员
  • D、代班柜员

正确答案:A

第8题:

下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴()

  • A、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
  • B、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务
  • C、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
  • D、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

正确答案:A,B,C,D

第9题:

下列对运营主管工作权限说法错误的是()。

  • A、营业期间,对柜员进行管理
  • B、安排营业机构劳动组合,调整柜员分工
  • C、提出受派机构柜员准入意见
  • D、制止柜员违反规章制度的行为,并对柜员进行处理

正确答案:D

第10题:

派驻业务经理在日常履职过程中应规范履职行为,加强自身道德修养,不徇私情,严以律己。以下哪些行为是禁止的()

  • A、授意、指使、强令柜台人员违规操作
  • B、在营业区坐班开展工作,顶岗或代班经办柜面业务
  • C、对网点负责人干预授权工作不抵制
  • D、对柜员违规操作行为不制止、不纠正

正确答案:A,B,C,D

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