中国农业银行某网点理财经理张某向客户刘某推销理财产品时,为说服客

题目

中国农业银行某网点理财经理张某向客户刘某推销理财产品时,为说服客户购买,将其他购买该产品客户的资料交给刘某参考,可给予的纪律处分不包括()。

  • A、警告
  • B、记大过
  • C、撤职
  • D、开除
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第1题:

某客户是中低收入者,风险承受能力较低,对这类客户适宜推销的理财产品是( )。

A.债券型理财产品

B.外汇挂钩类理财产品

C.股票

D.新股申购类理财产品


正确答案:A

第2题:

若张某是客户农业银行本次发行的理财产品的“限制销售对象”,农业银行销售人员如何处理()。

  • A、应通过适当方式明确告知客户不能够买该理财产品
  • B、如果张某是农业银行贵宾客户则可以购买
  • C、如果张某是农业银行目标客户则可以购买
  • D、如果张某是农业银行潜力客户则可以购买

正确答案:A

第3题:

下列属于非保证收益理财计划的有( )。

A.银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险,其他投资收益和风险由银行和客户按照合同约定分配

B.银行推出某理财产品,预期收益率为3.5%.

C.银行推出某理财产品,保证最低收益率为3.5%.

D.银行推出某理财产品,保证到期收益率为3.5%.

E.银行推出某理财产品,预期最低收益率为3.5%.


正确答案:BE

第4题:

中国农业银行某网点理财经理王某为完成任务,私自为客户填写投保单等资料,并代为客户签名,可给予的纪律处分不包括()。

  • A、警告
  • B、记大过
  • C、撤职
  • D、开除

正确答案:A

第5题:

张某与王某为夫妻,共同购置房屋一套,登记在张某名下。以后,张某在未征得王某同意的情况下以自己的名义将该房屋卖给刘某。事后,王某要求刘某退房,刘某不同意。对该房屋,在法律上()

  • A、刘某应当退房,张某应当将收到的房款退回
  • B、应宣布买卖房屋无效,确认王某拥有产权
  • C、刘某应退房,但张某不仅应当退还房款,而且还应赔偿刘某受到的损失
  • D、应当维护刘某的权益,由张某向王某作出赔偿

正确答案:D

第6题:

某客户购买A银行的理财产品时,A银行的下列做法中,正确的是( )。

A.遵循风险匹配原则销售理财产品
B.不披露理财产品的投资组合信息
C.向客户推荐收益最高的理财产品
D.在销售专区实施"单录”管理

答案:A
解析:
商业银行开展理财业务,应当遵守:诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责投资者自担投资风险并获得收益。遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则,严格遵守投资者适当性管理要求,保护投资者合法权益。商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

第7题:

当“如果张某不是本案罪犯,那么刘某就是本案罪犯”为假时,下列判断中为真的是()。

  • A、“只有张某是本案罪犯,刘某才不是本案罪犯”
  • B、“如果张某是本案罪犯,刘某就不是本案罪犯”
  • C、“或者张某是本案罪犯,或者刘某是本案罪犯”
  • D、“张某是本案罪犯,并且刘某也是本案罪犯”

正确答案:B

第8题:

小张作为某银行的理财顾问,下列做法中错误的有( )。

A.向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务

B.银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,未进行风险揭示

C.向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示

D.根据评估客户严先生不适合某理财产品,但是严先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品

E.推荐理财产品之前,小张对客户情况进行调研和评估


正确答案:ABD
解析:A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品);B项不论客户是否具有股票投资经验,银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识;D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。

第9题:

在银行个人理财产品日常销售中,()主要负责向客户进行风险评估,并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实,维护客户相关信息。

  • A、大堂经理
  • B、理财经理
  • C、理财管理员
  • D、网点柜员

正确答案:B

第10题:

中国农业银行某网点理财经理刘某,擅自接受客户李某的全权委托,为其代办理财业务,并在未经客户李某的同意下,擅自购买股票型基金30万,可给予的纪律处分不包括()。

  • A、记过
  • B、记大过
  • C、撤职
  • D、开除

正确答案:A

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