网点柜员受理个人账户特殊限额业务以后,需审查以下哪些资料?()

题目

网点柜员受理个人账户特殊限额业务以后,需审查以下哪些资料?()

  • A、个人客户业务申请表填写内容是否规范、真实、完整
  • B、个人客户申请设置转账限额是否符合现有规定标准
  • C、个人客户大额资金交易的规模和主要用途
  • D、个人客户提供的各类证件、印章的真实有效性
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第1题:

以下关于柜员尾箱现金限额管理说法错误的是()。

  • A、农合机构要根据现金收付、柜员岗位职责及网点现金库存等实际情况,合理核定办理现金业务的柜员尾箱现金配额
  • B、特殊情况需要长期或短期增加营业网点和柜员尾箱现金限额的,应及时增加尾箱限额,确保业务的正常开展
  • C、营业期间,营业网点柜员应根据尾箱现金限额管理规定和尾箱现金余额变化情况及时调剂尾箱现金,确保业务的正常开展
  • D、对超出营业网点现金限额的,应按农合机构相关规定处理

正确答案:B

第2题:

开通自助设备转账功能时,客户本人需出示有效实名证件,填写()在全国任一网点办理,不允许代办。为客户开通该业务时,柜员应向持卡人充分提示相关风险。

  • A、《个人账户申请书》
  • B、《个人账户特殊业务申请书》
  • C、《中国邮政储蓄银行个人账户开户申请书》
  • D、以上都是

正确答案:A,B

第3题:

下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任,说法错误的是()。

A、邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相

B、邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员与负责互兼任现金出纳的公司柜员不可相互兼任

C、邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员不可

D、邮储银行公司结算业务营业网点负责现金出纳的公司柜员可由与网点其他低柜业务受理岗兼任个人柜员兼任


本题答案:C

第4题:

受理客户申请的应解汇款解付业务,柜员进行的审查与审批事项有哪些?


正确答案: (1)收款人申请解付应解汇款时,柜员应审查申请人是否向银行交验本人身份证件,若收款人委托他人办理的,是否提交授权委托书,并交验代理人、被代理人的身份证件。
(2)申请现金支付的,客户还应填制一联记账凭证;申请转账支付的,填制一式三联进账单;收款人要求转汇的,填制一式三联“结算业务申请书”。
(3)柜员根据申请人提交的授权委托书和身份证件及业务凭证,向收款人问明情况,抽出专夹保管的应解汇款卡片核对并审核:身份证件是否真实、有效,收款人证件的姓名是否与应解汇款卡片中收款人的姓名一致,收款人提供的其他信息与应解汇款卡片上记载的是否一致,审核无误后,在汇款回单联(来账凭证第三联)上注明收款人证件名称、号码及发证机关并由收款人签字;代理人代理取款的,同时登记收款人、代理人的证件名称、号码及发证机关,由代理人在凭证上签字。
(4)将有关资料交会计主管复核、审批,对属于大额现金的取款,还须按规定权限进行审批。审批完成后,进行业务处理。

第5题:

以下不属于广东农村信用社银行卡交易限额维护的操作流程中,前台柜员的业务操作是()

  • A、受理和审核资料
  • B、查询客户信息
  • C、维护银行卡交易限额
  • D、复核并加盖业务章

正确答案:D

第6题:

网点柜员受理集中上收的业务,对业务资料进行()审核

  • A、配偶
  • B、完整性
  • C、准确性
  • D、合规性

正确答案:A,B,D

第7题:

下列选项中,属于邮政储蓄网点综合柜员职责的是()。

  • A、负责受理客户咨询
  • B、负责网点贷款业务资料的整理和保管
  • C、负责登记小额质押贷款业务台账
  • D、负责对客户及其提供的资料进行初审

正确答案:B

第8题:

单位需要为存量职工正常缴存住房公积金,需经过以下哪些步骤?()

  • A、到公积金业务银行网点查询并确认存量职工信息
  • B、个人账户设立
  • C、个人账户转移
  • D、个人账户启封

正确答案:A,C,D

第9题:

柜员为客户办理个人账户通存通兑业务的受理依据是什么?


正确答案: 业务受理依据是:
(1)客户凭存折、银行卡(或存折账号、银行卡卡号)、通存通兑业务凭证在柜台办理通存业务。
(2)客户凭存折、银行卡、通存通兑业务凭证及折、卡密码在柜台办理通兑业务,办理大额取现、转账业务的客户还应提供开户时使用的有效身份证件;客户凭银行卡及卡密码在ATM机上办理通兑业务。
(3)客户凭存折、银行卡及折、卡密码在柜台办理余额查询业务,凭银行卡及卡密码在ATM机上办理余额查询业务。

第10题:

代理网点受理对公通存通兑业务时需审核哪些事项?


正确答案: 代理网点受理客户提交支付凭证办理通兑业务时,除核验支付密码正确外,还应审核支付凭证上预留银行印鉴要式上一致、凭证要素无误后方可办理付款,对客户签发支付密码错误的支付凭证,无须比照预留银行印鉴不符向人民银行报告;受理选择汇兑、汇(本)票申请功能的“实时通”凭证时,必须审查凭证回单左联是否完备。

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