银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括()

题目

银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括()

  • A、小贷公司
  • B、证券公司
  • C、担保机构
  • D、民间融资
  • E、非法集资
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第1题:

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括()。

A、监管评级

B、风险提示

C、现场检查

D、监管会谈


答案:ABCD

第2题:

按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的()、()、()和()等各类风险。

A、信用风险

B、流动性风险

C、操作风险

D、声誉风险


答案:ABCD

第3题:

银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。


参考答案:(1)连续两个对账周期对账失败的账户
(2)短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
(3)账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
(4)未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
(5)长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
(6)多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
(7)其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户

第4题:

重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行()的工作岗位。

  • A、重点管理
  • B、重点关注
  • C、监督
  • D、重点控制

正确答案:A,C

第5题:

银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括:()

A.小贷公司

B.证券公司

C.担保机构

D.民间融资

E.非法集资


正确答案:ACDE

第6题:

根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,以下说法正确的是( )。

A、外国银行业金融机构在中国境内设立的分支机构适用该指引

B、银行业金融机构高管层对外部审计负最终责任

C、银行业金融机构董事会对外部审计负管理责任

D、银行业金融机构应当建立健全委托外审机构的相关规章制度


正确答案:ACD

第7题:

按照《银行业金融机构外包风险管理指引》,银行业金融机构内部审计职能可以请具有资质的外部审计机构执行。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第8题:

银行业金融机构案件处置三项制度包括()

A.《银行业金融机构案件处置工作规程》

B.《银行业金融机构案防工作办法》

C.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》

D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》


参考答案:ACD

第9题:

银行业金融机构应重点关注其客户及其重要关联方在()活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险。

A:建设
B:经营
C:销售
D:生产
E:维修

答案:A,B,D
解析:
银行业金融机构应重点关注其客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险。

第10题:

银监会以银行业金融机构信息科技()报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

  • A、监管评级
  • B、非现场监管
  • C、持续监管
  • D、现场检查

正确答案:B

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