总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有()。A、客户是否已明白产品风险特征B、客户经理是否合规销售C、客户经理是否已进行风险提示D、客户潜在的购买意向

题目

总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有()。

  • A、客户是否已明白产品风险特征
  • B、客户经理是否合规销售
  • C、客户经理是否已进行风险提示
  • D、客户潜在的购买意向
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第1题:

在理财产品销售过程中,合规销售应做到的有( )。

A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认
B.告知客户产品的特点及潜在投资风险
C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录
D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

答案:A,B,C,D,E
解析:
以上选项都符合《商业银行理财产品销售管理办法》的规定。

第2题:

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资,减少银行和客户之间的纠纷,理财产本品在进行合规销售时,错误的是()。

A:对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括:本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资
B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C:在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示
D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

答案:C
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定,商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示。

第3题:

客户购买理财产品时,风险提示书上的风险提示内容可以让客户经理帮其代抄,但需客户在风险提示书上进行签字确认。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

个人客户合规销售服务回访对象包括以下哪几项()。

  • A、季度内购买过银行理财产品(产品风险等级为PR1的除外)、基金(货币型基金和债券型基金除外)、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • B、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求,各行自行确定的回访客户。
  • C、过去一年内购买过银行理财产品(产品风险等级为PR1的除外)、基金(货币型基金和债券型基金除外)、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • D、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求,管户客户经理自行确定的回访客户。

正确答案:A,B

第5题:

在理财产品销售过程中,下列属于合规销售的有(  )。

A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

答案:A,B,C,D
解析:
商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

第6题:

理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时,不合规的是( )。

A.对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”
B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
D.在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示

答案:D
解析:
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定,商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。故选项D错误。

第7题:

检查销售原则的重要标准包括()。

A:客户是否具备相应的投资经验
B:客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险
C:产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录
D:客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配
E:所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认

答案:B,C,D,E
解析:
在实际销售过程中,客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险、客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配、所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认、产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准,也是防止错误销售的关键点。

第8题:

下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。

A.商业银行只要向客户进行风险提示即可,不用管客户是否理解

B.商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容

C.商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示

D.客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但不必在提示栏里签名


正确答案:B
解析:风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容;商业银行通过理财服务销售的其他产品,也应进行明确的风险揭示;风险提示应设计客户确认栏和签字栏,客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名:“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”。

第9题:

对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的,其后果由()承担。

  • A、客户自己
  • B、销售机构
  • C、总行研发部分
  • D、销售该产品的客户经理

正确答案:A

第10题:

对于对公客户购买江苏银行的风险评级在四级以上(含)或单笔金额在()万元以上对公理财产品时,经办行客户经理应在产品成立当日闭市前以电话方式与客户进行最后确定,如果客户不愿意购买该理财产品,应该遵从客户意愿,解除已签订的销售文件。

  • A、1000
  • B、2000
  • C、3000
  • D、5000

正确答案:D

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