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个人客户身份识别的主要措施包括（）。

题目

个人客户身份识别的主要措施包括（）。

  • A、通过联网核查功能核实客户身份
  • B、回访客户或实地查访
  • C、向公安、工商行政管理等部门核实，包括公民身份信息
  • D、电话联系客户
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题：

客户身份尽职调查措施包括哪些?


答案：(1)确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份;(2)确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构;(3)获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息;(4)对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况(必要时还包括资金来源)的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

第2题：

反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括:()。

A.识别客户身份

B.识别代理人身份

C.了解交易目的、性质

D.了解实际控制人、受益人身份


答案：ABCD

第3题：

客户身份识别的手段主要包括()。

A.身份真实性确认

B.黑名单排查

C.征信核查

D.反洗钱核查


参考答案：ABCD

第4题：

金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

A正确

B错误


B
略

第5题：

简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

第6题：

执行特定类型客户身份识别的个人客户包括()

A.金融机构客户

B.私人银行客户

C.货币服务企业

D.专业服务提供机构


答案：B

第7题：

我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

E.确定免予身份识别的情形


正确答案：ABCDE

第8题：

关于客户身份识别措施的特殊规定,主要包括哪些含义?


答案：(1)金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息;(2)金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定;(3)金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

第9题：

洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。判断对错


正确答案：错误

第10题：

邮政储蓄网点重新识别客户身份的措施主要包括（）。

A回访客户

B实地查访

C向工商行政管理部门核实

D要求客户补充其他身份资料


A,B,C,D
略

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