财富管理服务是指零售银行在()的基础上为财富客户提供整合的银行、

题目

财富管理服务是指零售银行在()的基础上为财富客户提供整合的银行、保险和投资理财产品与服务,协助客户实现资产保值增值。

  • A、量身定制
  • B、统一营销
  • C、分层服务
  • D、专业化经营、系统化管理
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

财富管理业务是为高端个人客户提供财富管理服务,包括( )。

A . 经营性贷款

B . 经纪业务

C . 支付结算

D . 投资建议


参考答案: B D

第2题:

理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为( )。

A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务
B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户
C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务
D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户

答案:A
解析:
从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行客户等级最高,服务种类最为齐全;财富管理客户则居二者之中,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户,服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

第3题:

私人银行顾问咨询业务是指工行在为( )提供金融资产服务过程中,整合利用行内外资源为( )及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。

A.私人银行签约客户 、私人银行签约客户

B.私人银行客户、私人银行签约客户

C.财富客户、私人银行签约客户

D.个人客户、私人银行签约客户


答案:A

第4题:

以下哪个选项可提供“温行财富金”操作、购买、查询服务的是:()

  • A、温州银行财富金交易客户端
  • B、温州银行财富金管理端
  • C、温州银行柜面系统

正确答案:A

第5题:

提供财富管理与私人银行服务时,银行应尽的义务主要包括()。

  • A、组建专业的服务团队
  • B、提供财富管理和私人银行服务
  • C、提供专属服务渠道
  • D、提供各类尊贵、专享、增值服务
  • E、遵循银行从业人员职业规范

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

银行在提供个人理财服务时,广泛利用各种金融产品和投资工具,综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性,这样才能达到为客户保存财富、创造财富的目标。 ( )


正确答案:√
A【解析】银行按题干所述才能达到为客户保存财富、创造财富的目标。

第7题:

财富管理业务是为高端个人客户提供财富管理服务,包括( )。

A.经营性贷款
B.经纪业务
C.支付结算
D.投资建议
E.信托服务

答案:B,D,E
解析:
财富管理业务包括有:投资产品、投资建议、经纪业务、投资管理、信托服务等。

第8题:

王先生是某银行的私人银行客户,他儿子曾急需预约在一家专科医院住院病进行手术治疗。得知这一消息后该行私人银行部第一时间开启贵宾服务通道,为消费者完成了床位及手术专家医生的预约工作。这种做法属于银行在财富管理与私人银行业务中的哪项义务?

A: 提供财富管理和私人银行服务

B: 提供专属服务渠道

C: 提供各类尊贵、专享、增值服务

D: 组建专业化的团队


参考答案:C

第9题:

中国银行财富管理三级服务体系是指()

  • A、中银理财
  • B、中银财富管理
  • C、私人银行
  • D、中银汇兑

正确答案:A,B,C

第10题:

财富顾问业务指客户经理与财富管理专家团队,依托我行自主研发的投资组合管理模型,根据客户的(),为其提供的综合化顾问咨询服务,

  • A、工作职务
  • B、风险偏好
  • C、生命周期
  • D、流动资产

正确答案:B,C,D

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