在商业银行的利率风险评价中,有一个指标是利率敏感系数,该系数()
第1题:
敏感性缺口是指某一具体时期内()。
A、利率敏感性资产(RSA)与利率敏感性负债(RSL)之差
B、利率敏感性资产(RSA)与利率敏感性负债(RSL)之和
C、利率敏感性资产(RSA)的大小
D、利率敏感性负债(RSL)的大小
第2题:
此题为判断题(对,错)。
第3题:
A.与利率敏感性资产成正比,与利率敏感性负债成正比
B.与利率敏感性资产成反比,与利率敏感性负债成反比
C.与利率敏感性资产成正比,与利率敏感性负债成反比
D.与利率敏感性资产成反比,与利率敏感性负债成正比
第4题:
第5题:
第6题:
A、正缺口;
B、大缺口;
C、零缺口;
D、小缺口;
E、负缺口。
第7题:
利率敏感性缺口等于:( )
A.商业银行总资产减去总负债
B.商业银行利率敏感性资产减去利率敏感性负债
C.商业银行利率敏感性资产减去利率敏感性负债加上表外业务头寸
D.商业银行总资产减去总负债,加上表外业务头寸
请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
第8题:
A、债券属于利率敏感性资产
B、固定利率贷款属于利率敏感性负债
C、债券属于利率敏感性负债
D、固定利率贷款属于利率敏感性资产
第9题:
第10题:
下列哪种情况会导致银行收益状况恶化()