低收入人群不列入理财规划的客户形态之中
第1题：
理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是( )。
A．首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴
B．对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意
C．对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产
D．对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产
第2题：
理财规划服务合同的客体是( )。
A．理财规划方案书
B．理财规划师
C．客户
D．理财规划师制订理财规划的行为
第3题：
某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用( )的理财策略。
A．进攻型
B．攻守兼备型
C．防守型
D．无法确定
第4题：
因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。
A．理财规划师所在机构
B．理财规划师
C．客户、理财规划师
D．理财规划师、理财规划师所在机构
第5题：
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )
A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计
第6题：
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。
A．客户资本规模
B．客户个人财务变化幅度
C．理财规划师的性格和工作习惯
D．客户的投资风格
E．理财规划服务机构的制度
第7题：
关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。
A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
第8题：
理财规划服务合同的客体是( )。
A．理财规划方案书
B．理财规划师
C．客户
D．理财规划师制定理财规划的行为
第9题：
《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第10题：