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网上银行的风险包括两类，即基于互联网技术和信息技术导致的业务风险

题目

网上银行的风险包括两类，即基于互联网技术和信息技术导致的业务风险和基于虚拟金融服务品种形成的系统风险。

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第1题：

关于操作风险的表述，以下错误的是（ ）。

A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险
B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险
C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险
D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险

答案：D
解析：
操作风险包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险。

第2题：

操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（ ）。
Ⅰ.制度和流程风险
Ⅱ.信息技术风险
Ⅲ.业务持续风险
Ⅳ.人力资源风险
Ⅴ.流动性风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：A
解析：
操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

第3题：

证券公司融资融券业务的风险不包括（ ）。

A．政策风险

B．业务规模及集中度风险

C．业务管理风险

D．信息技术风险


正确答案：A

第4题：

因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的风险为()。

A:业务管理风险
B:业务规模及集中度风险
C:信息技术风险
D:市场风险

答案：C
解析：
证券公司融资融券业务的风险主要有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。

第5题：

互联网个人贷款风险主要包括政策风险、信用风险、行业风险和技术风险四种。（　　）


答案：错
解析：
互联网个人贷款风险主要包括以下五种：①政策风险；②信用风险；③行业风险；④技术风险；⑤法律风险。

第6题：

下列属于操作风险的有（ ）。
Ⅰ．制度和流程风险
Ⅱ．信息技术风险
Ⅲ．业务持续风险
Ⅳ．人力资源风险
Ⅴ．新业务风险
Ⅵ．道德风险
Ⅶ．信用风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ

答案：B
解析：
操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。制度和流程、人员和系统，任何一个因素出现异常都会导致操作风险发生。因此，建立有效的制度和流程控制机制，减少人为错误、系统失灵和内部控制的缺陷，才能减少操作风险的发生。 本题考察基金管理公司风险管理的风险分类和管理程序

第7题：

下列关于信息技术风险的含义的表述中，错误的是（ ）。

A.是指信息技术系统不能提供正常服务，影响公司正常运行的风险
B.是信息技术系统和关键数据的保护、备份措施不足，影响公司业务持续性的风险
C.是重要信息技术系统提供商不能提供技术系统生命周期内持续支持和服务的风险
D.是重要信息技术系统使用监管机构或市场通行的数据交互接口影响公司业务正常运行的风险

答案：D
解析：
信息技术风险是指信息技术系统不能提供正常服务，影响公司正常运行的风险；A项正确 信息技术系统和关键数据的保护、备份措施不足，影响公司业务持续性的风险；B项正确重要信息技术系统“不使用”监管机构或市场通行的数据交互接口影响公司业务正常运行的风险；D项错误重要信息技术系统提供商不能提供技术系统生命周期内持续支持和服务的风险。C项正确

第8题：

下列哪种风险属于网上银行的业务风险()。

A、网络故障风险

B、黑客攻击风险

C、技术更新风险

D、市场信誉风险


参考答案：D

第9题：

证券公司融资融券业务的风险包括客户信用风险、市场风险、业务管理风险、信息技术风险、业务规模及集中度风险。其中业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因（）等原因而导致业务经营损失的可能性。

A:规模失控
B:制度不全
C:操作失误
D:客户违约

答案：B,C
解析：
A项，业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性；D项，客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。

第10题：

证券公司融资融券业务的风险主要有()。

A:客户信用风险
B:市场风险
C:法律风险
D:信息技术风险

答案：A,B,D
解析：
证券公司融资融券业务的风险主要有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。故A、B、D选项正确。

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