资金规模小的保守型投资者,由于不愿承担过大的风险,应该尽可能利用

题目

资金规模小的保守型投资者,由于不愿承担过大的风险,应该尽可能利用银行提供的外1.汇衍生工具,在汇市中进行“套期”而获得满意的收益。

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第1题:

下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。

A.年龄越低,人力资本越高,所能承受的风险越大

B.已退休客户,应该建议其投资保守型产品

C.资金需动用的时间离现在越近,越不能承受风险

D.长期理财使投资者无法承担高风险


正确答案:D
如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现,那么这项投资可承受的风险能力就较强。相反,如果一项投资要准备随时变现,就要选择更安全、流动性更好的产品,那么这项投资可承受的风险能力就较弱。 考点实施方案跟踪和评估服务

第2题:

按照投资者偏好的不同可以将投资者分为( )。
Ⅰ.保守型投资者
Ⅱ.进取型投资者
Ⅲ.中庸保守型投资者
Ⅳ.中庸风险爰好型投资者
Ⅴ.中庸型投资者

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B:Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:D
解析:
按投资者偏好不同可将投资者分为五种类型,具体特征如下投资者偏好特征。

第3题:

资金规模中等的保守型投资者,在储蓄和信托品种的基础上,可将()的资金交给银行专业理财规划。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%


参考答案:B

第4题:

处于成长期的企业,由于承担风险的能力较弱,要尽可能使用内部筹资方式,避免承担过大的风险。(  )


答案:错
解析:
处于成长期的企业需要大量的资金扩大规模,内部筹资往往难以满足需要,因此需要从外部筹资,如发行股票、债券、利用商业信用、银行借款等。所以,该题说法是错误的。

第5题:

保守型客户不愿意承担高风险,他们在意的是资金是否有较大的增值。 ()


答案:错
解析:
保守型客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。他们对投资的态度是希望投资收益稳定,不愿意承担高风险以换取高收益,通常不太在意资金是否有较大的增值,不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定。

第6题:

下列关于风险厌恶型投资者的说法中,正确的有( )。
①对待风险态度消极
②期望获取较高收益
③非常注重资金安全
④不愿意为增加收益而承担风险

A.①②③
B.①②③④
C.③④
D.①③④c

答案:D
解析:
风险厌恶型投资者对待风险态度消极,非常注重资金安全,不愿为增加收益而承担风险,极力回避风险。投资工具以安全性高的储蓄.国债.保险等为主。

第7题:

下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是(  )。

A 、 年龄越低.人力资本越高.所能承受的风险越大
B 、 已退休客户.应该建议其投资保守型产品
C 、 资金需动用的时间离现在越近.越不能承受风险
D 、 长期理财使投资者无法承担高风险

答案:D
解析:
如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现,那么这项投资可承受的风险能力就较强。相反,如果一项投资要
准备随时变现,就要选择更安全、流动性更好的产品.那么这项投资可承受的风险能力就较弱。

第8题:

在资产配置过程中,按照风险承担能力,我们可以把投资者分为哪几种类型?

A.保守型

B.轻度保守型

C.均衡型

D.轻度进取型

E.进取型


参考答案:ABCDE

第9题:

由于债务资本成本较低,因此,企业承担债务资金的财务风险比股权资金要小。(  )


答案:错
解析:
尽管债务资金的资本成本较低,但由于债务资金有固定合同还款期限,到期必须偿还,因此企业承担的财务风险比股权资金要大一些,因此,本题的说法错误。

第10题:

下列关于投资风险选择与评价的表述中,正确的有(  )。

A、投机型投资者通常选择风险大、收益高的投资
B、保守型投资者通常选择风险中等的投资
C、保守型投资者最通常的做法是将资金存入银行获取利息
D、房地产投资的风险一般比较确定

答案:A,C
解析:
由于不同投资者的风险偏好不同,从而会倾向于风险大小不同的投资。根据风险偏好,可将投资者分为三类:①保守型投资者,如通常所说的胆小鬼,一般将资金用于购买国债或存入银行获取利息;②投机型投资者,如通常所说的冒险家、赌徒,一般选择有较大风险的投资;③普通投资者,即介于上述两者之间,大多数投资者属于这种类型。

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