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保险规划具体包括（）A、 提出家庭保障建议B、 保障需求的检测与调整C、 确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度D、 分析客户家庭的保险需求

题目

保险规划具体包括（）

  • A、 提出家庭保障建议
  • B、 保障需求的检测与调整
  • C、 确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度
  • D、 分析客户家庭的保险需求
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第1题：

保单体检的步骤有( )。

A、家庭保障整理

B、家庭保障需求确定

C、家庭保障缺口分析

D、讲解补充保障的计划书


正确答案：ABC

第2题：

投保人只需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：投保人不仅需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额，还需要结合保险产品的安排进行选择。

第3题：

投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（ ） A．对 B．错


正确答案：×
保险金额的确定应该以财产的实际价值和人身的评估价值为依据。

第4题：

在为客户制定家庭财务保障规划过程中，（ ）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.评估风险管理效果

答案：A
解析：
风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

第5题：

投保人只需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。 ()


答案：错
解析：
答案为错。投保人不仅需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额，还需要结合保险产品的安排进行选择。

第6题：

投保人只要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第7题：

投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。()


答案：错
解析：
保险金额是当保险标的的保险事故发生时，保险公司所赔付的最高金额。一般说来。保险金额的确定应该以财产的实际价值和人身的评估价值为依据。

第8题：

保单整理的步骤一中,使用的是( )。

A、《家庭保障整理表》

B、《家庭保障需求一览表》

C、《家庭保障分析报告》

D、保险计划书


正确答案：A

第9题：

在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
B.发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
C.以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
D.尽量不要减少客户所需的保险额度

答案：B
解析：
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，具体应注意以下几个方面： ?先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种；
?发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑；
?应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划，即在推荐一些具有储蓄分红或投资连结的险种时，牢记保险的主要功能是财富保障，而非资产增值（资产增值手段有多种选择），同时要综合考虑客户的财物状况或预算开支能力；
?尽量不要减少客户所需的保险额度。

第10题：

家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策（包括保险产品建议）
E.风险管理效果评估

答案：B,C,D,E
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容： 1．重申家庭财务保障的重要性；
2．对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
3．提出对策（包括保险产品建议）；
4．风险管理效果评估。

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