对于()等异常情况的单位,银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。A、被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位C、法定代表人或者负责人对单位经营背景不清楚D、注册地和经营地均存在异地

题目

对于()等异常情况的单位,银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。

  • A、被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单
  • B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
  • C、法定代表人或者负责人对单位经营背景不清楚
  • D、注册地和经营地均存在异地
参考答案和解析
正确答案:C,D
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第1题:

对于存在单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,开户初期原则上()

  • A、只收不付
  • B、不收不付
  • C、不开通非柜面业务
  • D、不开通增值服务

正确答案:C

第2题:

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。


正确答案:正确

第3题:

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)规定,建立单位开户审慎核实机制。对于()的单位,银行和支付机构不得为其开户。

  • A、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
  • B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在
  • C、经银行和支付机构核实虚构经营场所

正确答案:B,C,D

第4题:

对于企业法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况,应拒绝开户。


正确答案:错误

第5题:

按照人行规定单位开立结算账户的如出现哪些异常情况,开户行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频.音频资料。()

  • A、法定代表人或者负责人对单位经营规模情况不清楚
  • B、法定代表人或者负责人对单位业务背景等情况不清楚
  • C、注册地和经营地均在异地
  • D、注册地或经营地两者一项在异地

正确答案:A,B,C

第6题:

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行不得为其开户。


正确答案:正确

第7题:

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行机构可以拒绝为其开户。


正确答案:错误

第8题:

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构在经过核实后可以为其开户。


正确答案:错误

第9题:

对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。


正确答案:正确

第10题:

开户机构在尽职调查时,对于被列入()不得为其开户。

  • A、严重违法失信企业名单
  • B、经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
  • C、洗钱风险等级为较高的客户
  • D、列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户

正确答案:A,B,D

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