商业银行应按照符合(),审慎尽责地开展个人理财业务。A、客户利益的原则B、风险承受能力的原则C、客户利益和风险承受能力的原则D、银行利益和风险承受能力的原则

题目

商业银行应按照符合(),审慎尽责地开展个人理财业务。

  • A、客户利益的原则
  • B、风险承受能力的原则
  • C、客户利益和风险承受能力的原则
  • D、银行利益和风险承受能力的原则
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权


正确答案:ABC

第2题:

商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是( )。

A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

答案:C
解析:
对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

第3题:

审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一,下列表述错误的是( )。

A.在个人理财业务中,商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则,审慎开展个人理财业务

B.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

C.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品

D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料


正确答案:A

第4题:

商业银行应按照符合( )的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.银行与客户双赢
B.客户利益与风险承受能力
C.本银行利润最大化
D.高风险高收益

答案:B
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第4条的规定,商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

第5题:

在理财产品销售过程中,应遵循风险匹配原则,根据这一原则,商业银行只能向客户销售()的理财产品。

A.风险评级与客户风险承受能力匹配
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级

答案:A,B,D
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第6题:

下列哪项不属于金融理财师处理财产关系的法律原则( )

A.客户利益最大化原则

B.符合客户利益和风险承受能力的原则

C.正直诚信原则

D.审慎人制度


参考答案:C

第7题:

在个人理财业务中,商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务,这一原则也就是()。
A.收益性原则 B.审慎性原则
C.保守性原则 D.拓展性原则


答案:B
解析:
答案为B。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要点可以概括为“一个原则,两项制度,三个要求,四个禁止、五个注意”。其中的“一个原则”,就是商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务,也即B项审慎性原则。

第8题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合( )的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种


正确答案:BC

第9题:

在个人理财投资管理中,商业银行应按照符合()的原则.建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

A.客户利益
B.银行风险可控
C.客户风险承受能力
D.银行效率优先
E.银行利益

答案:A,C
解析:
根据《关于进一步规范商业银行个人理财投资管理有关问题的通知》的规定,商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

第10题:

商业银行应本着( )的原则,开发设计理财产品。


A.风险最小化

B.符合客户利益和风险承受能力

C.效益最大化

D.收入最大化

答案:B
解析:
商业银行应本着符合客户利益和风险承受能力的原则,按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》中关于保证收益类产品设计、产品研发设计工作流程、成本与收益测算、起点金额设置、编制产品开发报告的规定,根据客户分层和目标客户群的需求,审慎、合规地开发设计理财产品。

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