与监管协议配套的内部管理文件主要包括()。

题目

与监管协议配套的内部管理文件主要包括()。

  • A、监管流程
  • B、内部交接单
  • C、委托现场监管协议
  • D、监管服务合作协议
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第1题:

关于贷款发放的先决条件,下列说法正确的有( )。 A.通常不列入借款主合同 B.主要体现为贷款类文件,公司类文件,与项目有关的协议,担保类文件,与登记、批准、备案、印花税有关的文件等文件 C.贷款类文件主要指借款合同或贷款协议 D.公司类文件主要指现时有效的企业法人营业执照、批准证书、公司章程、全体董事背景资料等 E.与项目有关的协议主要包括已正式签署的合营合同、建设合同、商标、商业名称许可合同、培训合同等


正确答案:BCDE
贷款发放的重要先决条件,通常在借款合同内加以规定。银行必须按照借款合同的规定,逐条核对是否已完全齐备或生效,以确保贷款发放前符合所有授信批准的要求,落实全部用款前提条件。

第2题:

《巴塞尔协议》是多个与监管相关的文件的总称。( )

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第3题:

医疗服务机构的管理包括内部管理和外部监管两个系统, 外部管理主要以战略管理和运营管理等为主;内部监管主要指行政监管、 行业自律、 社会监督和利益相关方监管。( )


参考答案:错误

第4题:

项目建议书中,技术与配套方案的内容不包括( )。

A、主要技术与设备选择
B、配套建设方案
C、资金使用计划
D、主要物料平衡

答案:C
解析:
[考点]政府投资项目项目建议书的内容。技术与配套方案的内容有:主要建设标准,主要技术与设备选择,配套建设方案,主要物料平衡。

第5题:

与IP协议配套使用的协议有

A.UPD

B.ARP

C.RARP

D.ICMP


答案:BCD

第6题:

中央银行金融监管的基本原则不包括()。

A、依法监管原则

B、适度竞争原则

C、不干涉金融业内部管理原则

D、可以干涉金融业内部管理原则


参考答案:D

第7题:

关于风险监管方法的表述,下面选项中不正确的是( )。

A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场监管两类,其中非现场监管是最重要的方式和手段

B.非现场监管是指认可机构不定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括统计资料申报表、内部管理账目等

C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料

D.德国、英国等金融发达国家对金融业的日常监管已主要依靠非现场监管,中国人民银行也从1996年开始对国内商业银行实行非现场监管


正确答案:C
解析:非现场监管可以定期或者不定期。C中的“必须”过于绝对。

第8题:

巴塞尔委员会发布的有关跨国银行监管的各项文件,统称为“巴塞尔协议”,这些协议主要有()

A、《巴塞尔新资本协议》

B、《对国外银行机构监督的原则》

C、《银行业有效监管原则》

D、《多元化金融集团监管的最终文件》

E、《关于监督国际性银行集团及其跨国分支机构的最低标准的建议》


参考答案:ABCDE

第9题:

在操作风险的管理中,监管机构的任务包括()。

A:测定风险大小
B:建立评估机制
C:监管评估的范围
D:监管措施的制定
E:鼓励银行持续改善内部管理

答案:B,C,D,E
解析:
监管机构对操作风险的监管任务包括:①建立评估机制,即监管机构应建立适当的机制,对银行涉及操作风险的政策、程序和系统进行直接或间接地定期独立评估,并掌握银行的发展情况;②监管评估的范围,即对操作风险的监管评估应覆盖理论上涉及操作风险管理的所有领域;③监管措施的制定,即监管机构可以通过一系列的监管措施矫正在监管评估过程中发现的银行操作风险管理的缺陷;④鼓励银行持续改善内部管理。

第10题:

监管协议及配套文本可以在得到公司的批复文件之前签订。


正确答案:错误

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