证券公司代销基金产品,允许的行为包括()。 Ⅰ.向基金投资人收

题目

证券公司代销基金产品,允许的行为包括()。 Ⅰ.向基金投资人收取增值服务费 Ⅱ.从基金管理人处收取客户维护费 Ⅲ.以低于成本的销售费用销售基金 Ⅳ.允许未经聘任的人员销售基金

  • A、Ⅰ、Ⅲ
  • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C、Ⅰ、Ⅱ
  • D、Ⅱ、Ⅲ
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第1题:

在基金销售过程中,基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为( )。

A.通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益

B.违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定,向投资人收取额外费用

C.向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金

D.向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传,误导投资人买卖基金


正确答案:ABCD

第2题:

在基金销售过程中,基金管理公司、基金代销机构及其工作人员的下列( )行为属于禁止行为。

A.向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传,误导投资人买卖基金

B.向投资人收取额外费用

C.向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金

D.通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益


正确答案:ABCD

第3题:

基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )

A.向投资人承诺收益

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品


答案:A
考点:基金销售适用性
解析:基金销售机构人员在销售基金时,不可向投资人承诺收益。

第4题:

基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

A、进行基金投资人风险承受能力调查
B、根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
C、向投资人承诺收益
D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

答案:C
解析:
基金是存在一定投资风险的金融产品,投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓“买者自慎”。一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的能力,也不存在承担损失的可能。因此,如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失,则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

第5题:

基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是()。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价


【答案】B

第6题:

在基金销售过程中,基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事的行为有( )。

A.通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益

B.违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定,向投资人收取额外费用

C.向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金

D.向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传,误导投资人买卖基金


正确答案:ABCD
在基金销售过程中,基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为:①向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传,误导投资人买卖基金;②违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定,向投资人收取额外费用;③向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金;④通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益;⑤除基金合同、基金招募说明书规定的情形外,拒绝投资人的认购、申购或者赎回申请。

第7题:

关于基金代销机构的理解,正确的是()。

A.通过销售基金产品赚取佣金

B.接受投资人委托设计和管理基金产品

C.与商业银行签订产品代销协议

D.代理基金资产的清算和结算


正确答案:A
选项B,基金管理人接受投资人委托设计和管理基金产品。选项C,基金代销机构从事代销业务应与基金管理人签订产品代销协议。

第8题:

基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

A.进行基金投资人风险承受能力调差

B.向投资人承诺收益

C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况

D.根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品


参考答案:B
  参考解析:基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B.

第9题:

(2017年)关于基金代销机构的理解,下列表述正确的是( )。

A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议

答案:A
解析:
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

第10题:

基金销售渠道审慎调查不包括( )。

A.基金代销机构对基金管理人
B.基金管理人对基金代销机构
C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查

答案:D
解析:
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 本题考察基金销售渠道审慎调查

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